其他回答(共7条)

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  2016-04-05 20:31 龚孝雄 客户经理

  你先进银行 再考这个吧 银行内部考这个如果拿到证了 银行直接把所有费用都报销什么是理财规划师
  　　理财规划师的英文是翻译成中文是注册、理财、规划师，对国内的投资者来说，这还是个新名词，但是在国外已经有很多年历史了，美国则是从1972年就开始有CFP的资格认证。即：运用理财规划的原理、方法与工具，为客户提供理财规划服务的专业人员。
  　　
  　　理财规划师招生对象：
  　　
  　　银行的个人业务部管理人员、培训经理、客户经理和理财专员；
  　　
  　　证券、基金公司的销售经理、投资顾问和客户经理；
  　　
  　　保险公司的培训经理、营销部管理人员、营业部经理、高级业务员；
  　　
  　　投资中介公司、咨询公司及经纪公司专业人员；
  　　
  　　提供理财咨询的其他专业人员如注册会计师、律师；
  　　
  　　从事收藏、典当工作的相关人员；
  　　
  　　对理财规划有兴趣、有意成为理财顾问的各行业从业人员。
  　　
  　　理财规划师的市场前景
  　　
  　　随着社会的发展,中国人手上越来越有闲钱,而银行储蓄利率不断调低、传统的、单一的银行存款投资方式已不能适应人们的需求,而对于注重资产投资“生财有道”的家庭，就迫切需要专业化的理财指导的帮助，预计到2008年，国内理财市场规模远远超过1000亿人民币。一个成熟的理财市场，至少要达到每三个家庭中就拥有一个专业的理财师，如此计算，中国理财规划师职业至少有20万人缺口。
  　　
  　　理财规划师做什么
  　　
  　　理财规划师是为客户进行理财规划的专业人员，根据客户的资产状况与风险偏好，提供客户全方面的财务分析及建议，为客户寻找一个最适合的理财方式，以确保客户资产的保值与增值。
  　　
  　　是针对个人在事业发展的不同时期，依据其收入、支出状况的变化，通过金融专家、税务师、保险师、不动产鉴定师等专家的协助，制定储蓄计划、保险、投资对策、税金对策、财产继承人及经营问题上的解决方案等。
  　　
  　　理财规划师的作用
  　　
  　　是投资者的“私人理财顾问”是投资者的“理财经纪人”而不是金融机构的产品销售代理人。理财规划师以投资者的利益为出发点，帮助投资者进行产品选择，产品组合和资产配置，而要达到帮投资者“赚钱”和回避风险的目的不是一份理财规划报告就能完成的，理财规划师要根据市场和政策的变化，不断调整客户的投资组合，以实现长期理财的目标。
  　　
  　　理财规划师需要具备什么素质
  　　
  　　① 通晓收入与消费分析、财务保障分析、个人税务策划、风险与组合分析、家庭风险保障、子女教育、综合退休养老计划、遗产与信托管理等一系列人生规划的专业知识。
  　　② 必须具备金融、经济、投资沪肌高可薨玖胳雪供磨知识。内容涉及股票、基金、信托、债券、外汇、税收、保险、宏观经济分析等。
  　　③ 丰富的实践经验。理财规划师是个“实践型”的职业，必须具备实际操作能力，必须在为客户理财的过程中，为客户创造价值，也就是必须具备帮助客户“赚钱”的能力。
  　　
  　　职业资格证书与职称
  　　
  　　职业资格是表明从事某一职业的前提条件，例如要从事律师，必须先取得律师资格。从事教学工作，必须先取得教师资格。而职称的意思，从字面上讲，仅是职务的名称，，中国入世后由于世界许多国家没有职称，中国职称的改革将进一步加快，进一步淡化职称的概念，扩大职业资格制度的实施。这是种必然的趋势。
  　　
  　　理财规划师培训内容：
  　　
  　　风险管理和保险规划、投资规划、税收筹划、退休养老规划、财产分配与传承规划、综合理财规划、理财规划原理，会计基础，财务基础，宏观经济分析，金融、税收、法律基础、理财计算等。...余下全文>>
  热心网友  
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  2016-04-05 20:28 樊振清 客户经理

  你要实现的是个人还是企业的理财。如果是个人的，自己又不懂金融理财的话，可以找专业的三方理财机构，为自己做一个专业的理财规划。企业的理财的话就看企业的理财目标，目标是自己定的，如何实现就看你做哪方面的理财。金融机构有，股票，基金，证券，贵金属，信托等等。很多....看你的需要，每一家金融机构都好，但是适合你的才最重要。
   
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  2016-04-05 20:25 龙安隆 客户经理

  投资与理财,这2个专业,有应该学金融专业.我是学国际金融的,有事可百度发贴沟通,我也是个理财师:国际金融
   
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  2016-04-05 20:22 连丽花 客户经理

  中国人寿招聘的理财经理助理考证券从业资格干什么？
  一般考保险代理，和理财师呀
   
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  2016-04-05 20:16 龚子龙 客户经理

  金融理财顾问，看是在什么公司，如果是一般的投资公司和理财公司，主要工作还是做业沪护高咎薨侥胳鞋供猫务，给客户推荐理财产品，销售理财产品拿提成；
  担保公司专员，也是做业务，主要就是融资，找愿意把钱放你们公司的人，和找愿意高息贷款的人，也是拿提成；
  那个更赚钱就看你业务量大不大，业务量越大你的提成越高，没业务就没提成。
   
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  2016-04-05 20:10 赵飞虎 客户经理

  1、网络营销专员 2、网站策划/编辑 3、网站推广 4、网站开发人员 　5、网站设计 6、网站运营经理/主管 　7、外贸电子商务 8、电子商务物流. 9，电子商务专员 10，网络销售 11开网店做店主 12，金融理财方面的也可以 13，投资理财专员， 14 转行业也可以，因为电子商务专业就业没有什么局限性
   
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  2016-04-05 20:04 符翩翩 客户经理

  台湾的理财专员还是以手续费抽成为主，银行常推出高佣金的基金，很多新人趋之若鹜，但如果你不了解风险，往往很容易阵亡，在这个行业就是要让客户明了风险，资产如何才会增值，但身为刚想要踏入这个行业的你，你认为受过专业训练及拥有所需的证照，你就知道如何操作了吗？
  
  曾有一位在大学教授金融法规的教授听从理财专员的规划，结果投资500万，赔掉了95%，主因是银行在产品的包装上太精美了，完全以业绩及自身利益为主，完全不在乎客户，你也想要变成这样的理财专员吗？
  
  为何每处龚边夹装蝗膘伟博连年银行都要应徵300-500个理财专员？如果以中型银行30家分行计算，每家配置3个理财专员，人力需求约100人上下，因为理财专员的阵亡率非常高，通常是超过七成，所以每年才要找这麼多的新人。某些银行为了增取基金保管，银行会要求旗下理财专员强力推销某特定基金，这类不在乎客户的银行只会弄坏你自己的名声，赚取一个月高额奖金之后就没了，理财专员这样当然当不久，你知道要成为那三成中存活的一个，其门槛有多高吗？
  
  这个行业中，第一等的理财专员是研习半天，可去可不去，中午等吃200元日式便当，最后一等是两天研习场场点名，受训完业绩出不来下个月准备走路，中午自备午餐，两者差异可谓不小，你有仔细评估你多久才会升级到第一等的理财专员？
  
  想要成功及致富，不一定要从事金融行业，能够让你拥有持续性收入的事业才是你正确的选择！