其他回答(共7条)

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  2016-04-05 20:30 辛培乐 客户经理

  通常是历史数据或模拟预测得出的.理性的，必须仔细阅读产品合同.专业的投资行为。
  
  一年期以上的保险产品一般设有犹豫期的相关规定，不能投资过多集中于单一产品，对待保险购买人犹豫期内的解约要求，一般不超过10元成本费十天内可以退，别人说“好”不等于就适合自己，除合同另有约定外同。对于购买保险产品“后悔”的代价，如投保人，只退现金价值。10天后就算提前支取会损失本金。
  
  银行理财产品不等于储蓄存款，保险公司除之前所提的收成本费外。
  
  投资理财是一种长期的.条款或相关说明，不完全理解的产品，可能与过往收益有较大偏差，预期收益或者是模拟收益，应退还全部保费并不得对此收取其它任何费用，但应退还保单.被保险人收到保单并收面签收日起10日内，口头宣传不等于合同约定，不能光听销售人员的口头宣传。根据规定，一定要记住高收益必定伴随高风险，犹豫期内投资者可无条件解除保险合同，银行理财产品的本质是金融投资产品，有必要配合完成风险承受能力的测评，收益具有不确定性，没有损失
   
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  2016-04-05 20:27 齐明杰 客户经理

  应追加不低于250万元的实收资本：
  　　有注册执业证券分析师资格、分支机构所在地证监局报备。
  　　■只能在注册地及分支机构所在的省。先注册公司，在去当地证监局报备，取得证监会业务许可（基本人员条件好像是至少有多名注册执业人员，也可以注册为一人有限责任公司，其中至少有一名咨询执业证书人员）
  　　一般都是在工商局以理财公司名义注册的的，其中的经营项目有投资管理、财务顾问等、自治区。
  　　理财公司的工商注册要求
  　　■隶属经济行业：咨询服务业
  　　■经济类型：
  　　■必须具备证券投资咨询业务资格。
  　　■实收资本不得低于500万元：多为有限责任公司，也可以是自然人控股
  　　■注册资金：最低10万元人民币
  　　■场所要求：要有固定的经营场所和必要的经营条件
  　　
  　　会员制理财公司的特殊要求　　根据2005年12月13日证监会颁发的《会员制证券投资咨询业务管理暂行规定》，对从事会员制证券投资咨询业务的公司做了相应的规定　　私募基金公司开办方法；每设立1家分支机构，
  主要内容如下、直辖市招收会员(超出此范围的会员为“异地会员”)。
  　　■应在开展业务15个工作日前向注册地证监局。
  　　■必须具备中国证券业协会会员资格，不得招收异地会员
   
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  2016-04-05 20:24 赖鹏博 客户经理

  自己创办一个投资公司，到工商登记部门注册，去的开设公司的资质后就可以开始你的代客理财业务了。
  
  但现在私人注册的一般情况下都是“无限责任公司”
  
  注册公司后帮别人理财当然合法化了，制定一些有关的合同，列出客户及代理人的相关义务与责任，这样可以避免日后因经营状况扯皮。
   
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  2016-04-05 20:21 龚岩琳 客户经理

  代理理财的话你注册个
  
  投资管理公司，经营范围写投资咨询，投迹绩管啃攮救归寻害默资管理，资产管理 打打擦边球就行
  
   
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  2016-04-05 20:15 樊成钢 客户经理

  不要随便投资先报警再说！以后要谨慎啊，有没有银监会的监督，网络的理财公司毕竟是虚拟的！先多考察一下
  热心网友  
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  2016-04-05 20:12 齐晓怡 客户经理

  分析
  职业前景：国内最具吸引力的新职业
  随着市场经济的发展，人们正视财富，渴望通过理财使财富增值保值。面对股票、基金、保险、外汇、收藏品等众多理财产品，许多投资者都有这样的想法：需要一名专业人士指点迷津。在上海、北京等城市，权威专业机构的专项调查显示：74％的被调查者对个人理财服务感兴趣，更有41％的被调查者表示需要个人理财服务。麦肯锡的一项调查资料表明，2006年中国的个人理财市场将增长到570亿美元，专业理财将成为我国最具发展潜力的金融业务之一。
  随着个人理财市场的日趋成熟与壮大，国内外金融机构个人理财岗位悄然崛起，纷纷开设个人理财业务，并大举招揽精英人才。如今，不论是大型交流会、专场招聘会，还是网络招聘，金融企业都在热招专业理财人员。然而，与理财服务需求不断看涨形成反差，我国理财规划师数量明显不足。据了解，一个成熟的理财市场至少要达到每三个家庭中就拥有一名专业理财师。初步估算，国内存在20万专业理财规划师的缺口。
  人才紧缺使得理财规划师的身价不断上涨。据了解，理财规划师的收入一般由三部分构成：财务顾问费、销售金融产品佣金、提供资产管理服务以后的收益分成。按照目前的市场行情，理财规划师月薪约为5000元/月至8000元/月。
  能力要求：四项基本素质要具备
  ●拥有专业资格认证
  2005年，理财规划师启动国家认证，规定欲取得理财规划师资格或以理财规划师名义执业，必须通过理财规划师准入考试。作为专业的理财人员必须拥有相关资格证书，证明已经具备了专业理财人员的水平。
  ●具有丰富的从业经验
  理财顾问是实践型职业，必须具备实际操作能力，必须在为客户理财的过程中为客户创造价值，也就是必须具备帮助客户“赚钱”的能力。因此，从业者必须具有渊博的专业知识、娴熟的投资理财技能、丰富的理财经验外，还要熟悉股票、基金、债券、外汇等金融业务领域。
  ●能够制定专业理财方案
  一名优秀的理财顾问，只有具备相当的专业知识和敏锐的洞察力，才能针对个人或机构在事业发展的不同时期，依据其收入、支出状况的变化，根据投资者不同的投资偏好、资金大小及个人意愿，制订储蓄计划、保险计划、投资计划、退休养老计划、税金对策等各种理财方案。
  ●诚信服务的从业态度
  在金融行业，由于工作岗位的特殊性，诚信是基础，更是理财从业者必须拥有且最重要的品质之一。不欺骗投资者是最基本的，更重要的是主动告知投资者各类投资费用、隐含风险及避免方法，从而树立良好的信用。
  深造指导：因人而异选择学习方向
  ●系统学习投资理财的内容
  理财是个综合性工程，凡股票、债券、基金、保险、外汇、黄金、各种收藏品、房产等领域，理财师都应该有所涉及，并且了解这些不同产品的金融特性，如收益性、流动性、风险性等。
  ●选择适合自己的方向
  理财行业中，理财从业者包括银行行长、银行个人业务部经理、证券经理、基金经理、保险理财主任、专业的理财师和一般专员，职位的差异决定了学习内容的不同，同时也形成了对课程选择的差异。因此，要充分了解各证书所侧重的教学内容，然后根据自身发展需要选择适合自己的认证证书。
  ●注重实战演练
  由于专业的理财人员必须在金融投资领域博学多才，而且具有运用各种理财产品制定理财方案的能力，这些不是课堂上学习就能获得的，一定要进行实战操作，可以从自己的亲戚朋友中寻找实践机会，尽量把所学的知识应用到实践中去。只有这样，培训才不是“上课”，证书也不会成为“口袋证书”。
  证书
  详解8张主流理财资格证书
  ■国家理财规划师（ChFP）认证证书
  2003年“理财规划师”列入国家职业大典...... 
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  2016-04-05 20:03 黄皖疆 客户经理

  根据《证券法》，代客理财必须具有投资咨询资格及资产管理资格。
  而开设具有投资咨询资格及资产管理资格的投资公司，需要注册资金5000万以上。
  到现在为止，监管部门暂时没有开放私人和机构定向代客理财的政策。
  从民事刑事判例案原则，类似的案件有类似的判决，北京福建已经有案例判决代客理财者需要赔偿投资者所有损失。原因是代客理财者没有资质代客理财，属于非法约定，法院不承认投资者与代客理财者之间的合同有效性。
  无论从哪个角度来看，代客理财的风险远远高于获得收益的风险。
  股市有风险，投资需谨慎。