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银行理财 精选 已完善 最新问题
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王丽娟 (1)

  • Q:qdii海外基金赎回时的净值算哪天的12回答

    最佳答案： 1、QDII基金的净值公布要比普通基金慢一天，从而导致QDII基金的份额确认时间为T+2，也就是说17号的净值会在18号公布，但是19号才能确认份额。基金的买入价格会按照交易时间点进行确定。如果在交易日的15：00之前买入基金，买入的基金价格就是交易日当天的基金收盘价。
    2、其他情况如果在交易日的15：00之后买入基金，买入的基金价格就是下一个交易日的基金收盘价。和买入价格一样，基金的卖出价格也是根据交易的时间点确定的。
    周末和法定节假日通常是不交易的。但周末和法定节假日一般也是可以提交申请的，只是要等到下一个工作日才能生效了。而如果是在星期五的下午15点之后才购买的基金，就得按照下个星期一的净值来计算了。若在法定节假日前的那个交易日下午15点后购买基金，就会按法定节假日结束后第一个交易日的净值来计算。
    注意事项
    1、基金单位净值的估值是指对基金的资产净值按照一定的价格进行估算。它是计算单位基金资产净值的关键，基金往往分散投资于证券市场的各种投资工具，如股票、债券等，由于这些资产的市场价格是不断变动的，因此，只有每日对单位基金资产净值重新计算，才能及时反映基金的投资价值。
    2、上市股票和债券按照计算日的收市价计算，该日无交易的，按照最近一个交易日的收市价计算。未上市的股票以其成本价计算。未上市国债及未到期定期存款，以本金加计至估值日的应计利息额计算。如遇特殊情况而无法或不宜以上述规定确定资产价值时，基金管理人依照国家有关规定办理。
    3、目前海外基金有三大方向港股、美股、欧股，现在美股强势一些，我们可以多配，但是港股和欧股也要配置一些，来均衡配置分散风险，港股有龙头企业性价比的优势以及中概股回归的利好，欧股现在面临疫情的不确定性，可以适当少配，但是疫情控制一旦转好，可以加配，因为我们知道你像德国经济在工业上是非常强劲的，一旦经济进入复苏轨道，超反弹的可能性非常大。

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    顾树坚 组经理 (1)

  • Q:500元三年做定投股票型基金请推荐2只基金公司和基金12回答

    最佳答案： 建议不要买股票型基金，基金的收益不怎么样，何况基金还会有可能亏损，最好买黄金类型的基金

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    王宗海 (1)

  • Q:为什么可供出售金融资产公允价值变动计入其他16回答

    最佳答案： 可供出售金融资产分为两来理解
    一、权益性投资（股票）
    股票投资期末按公允价值计量，和交易性金融资产核算相似，区别在于
    1）初始直接费用前者进成本，后者进投资收益
    2）公允价值波动前者计入其他综合收益，后者计入公允价值变动损益
    二债务性投资（债券）
    期初购买时处理方式和持有至到期投资相似，都是按照折现入账。区别在于后续
    持有者到期投资期末是按期初摊余成本+本期计提利息-本期收到利息持续计算后续各年。
    可供出售债券投资期末按照公允价值计量，但公允价值的波动并不是参照初始成本，而是同持有至到期投资方法算出摊余成本后再与资产负债表日公允价值相比调整差额。
    引入摊余成本概念就是为了区分可供出售金融资产期末按公允价值计量这个准则规定的。摊余成本其实就是账面价值（除了可供出售债券投资）

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    周天琪 (1)

  • Q:兴业银行卡买基金问题？16回答

    最佳答案： 前者叫作银行代销基金，通过兴业银行网上银行购买基金，还算不错，一者涉及的基金公司比较多，差不多优秀的基金公司，比如华夏、兴业等等（太多了，写不下）都可以代销；第二，费率较大优惠，很多（注意：并非全部）基金的申购费都可以打四折的。
    后者叫作基金公司网上直销，但相比较而言，后者管理更方便，因为有些公司的有些基金产品不一定能通过代销买到。
    一家之言，仅供参考。

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    陈晓薇 (1)

  • Q:我有一题,关于交易性金融资产的处置,会计分录怎么做16回答

    最佳答案：

    交易性金融资产卖出时候的会计分录处理方法为三步：

    一、出售交易性金融资产时，应按实际收到的金额，借记“银行存款”等科目，按该项交易性金融资产的成本，贷记本科目（成本）。

    二、按该项交易性金融资产的公允价值变动，贷记或借记本科目（公允价值变动），按其差额，贷记或借记“投资收益” 科目。

    三、按该项交易性金融资产的公允价值变动，借记或贷记“公允价值变动损益”科目，贷记或借记“投资收益”科目。

    扩展资料：

    交易性金融资产的日常会计分录：

    一、取得时

    1、企业取得交易性金融资产时，按交易性金融资产的公允价值，借记本科目（成本），按发生的交易费用，借记“投资收益”科目。

    2、对于价款中包含已宣告但尚未发放的现金股利或利息，借记“应收股利或应收利息”按实际支付的金额，贷记“银行存款”等科目。

    二、持有时

    在持有交易性金融资产期间被投资单位宣告发放的现金股利或债券利息，借记“应收股利（或应收利息）”科目，贷记“投资收益”科目。

    三、资产负债表日

    交易性金融资产的公允价值高于其账面余额的差额，借记本科目（公允价值变动），贷记“公允价值变动损益” 科目；公允价值低于其账面余额的差额，做相反的会计分录。

    参考资料来源：

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    邵艳亮 (1)

  • Q:我想在中行买定投基金，哪几支组合比较好呢？求指点16回答

    最佳答案： 三月以来股指一路震荡反弹，最高触至2456.81点，且成交量温和放大，至今已成功突破2400点，目前来看，形势仍然较为乐观，海外市场持续反弹提供良好氛围，而国内经济数据有好转迹象，发电量、房地产与汽车销售量、新开工项目计划投资、制造业PMI 均呈现反弹，经济好转预期的理由更加充分，而支持股指的流动性依然充足，3月份国内银行新增信贷继续保持高位，总量有望接近1.3万亿元。基于这样的判断，我认为中期上涨趋势不改，四月份继续维持积极的投资策略。
    所以，我推荐给你定投的基金是博时裕富。
    博时裕富是一只指数型基金，跟踪沪深300指数，力求跟踪误差最小，而沪深300指数的成份股横跨深沪两地证券市场，其流通市值占沪深两市流通市值比例超过60%，具有良好的市场代表性，能够比较全面的反映中国证券市场股票价格变动的概貌和运行状况。指数行业构成比例相对均匀，避免了部分行业占比过大导致指数行业风险过于集中，能较好的分散非系统性风险，在预计股指呈现向上趋势的行情中，持有该基金较易获取市场平均收益。
    当然，如果你的风险承受能力不强，那么可以考虑货币基金或者是保本基金（三年保本期）。货币基金，我推荐的是南方增利 ( 202301 ) ，原因就只有一个，无论是从长期，或者是目前来看，南方增利在货币基金中的业绩是最好的。。而且南方基金公司的经理能力我个人也是比较欣赏的
    最后祝你投资顺利咯~~~

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    张庆菊 (1)

  • Q:常州中院与江南银行的待遇怎么比较？16回答

    最佳答案： 江南银行和建设银行不可比，前者是一家地方小银行，建设银行是国有大型银行，差距是显然的哈。

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    曲晶 (1)

  • Q:交易性金融资产的入账价值，账面价值，账面余额，怎么...11回答

    最佳答案：

    主要区别是金额的实际作用不同，下面具体介绍一下：

    1、交易性金融资产的入账价值，就是购入金融资产市场价格，不包括交易费用和已宣告但尚未的现金股利或已到付息期但尚未领取的债券利息 ，交易性金融资产成本，是指购入交易性金融资产时取得时的公允价值，我们计做其初始确认金额；

    2、交易性金融资产的账面余额，就是交易性金融资产资产负债表日的公允价值。交易性金融资产不提减值准备，交易性金融资产的入账价值，是指支付的公允价值，不包括到期未付的利息或股利和手续费；

    交易性金融资产-成本科目归集的是购入时的公允价值，其中不含手续费、佣金和已公布未发放和股利或利息。


    交易性金融资产的入账价值是支付的公允价值，不包括到期未付的利息或股利和手续费。
    如：购买股票，10元一股， A公司购买100万股，其中每股包括到期未支付的股利1元，并支付相关手续费1万。那么入账价值就是9*100=900万


    交易性金融资产的账面价值就是交易性金融资产科目扣除相关备抵科目后的金额。

    资料拓展

    交易性金融资产( trading securities)是指企业打算通过积极管理和交易以获取利润的债权证券和权益证券。企业通常会频繁买卖这类证券以期在短期价格变化中获取利润。

    特点：

    1、企业持有的目的是短期性的，即在初次确认时即确定其持有目的是为了短期获利。一般此处的短期也应该是不超过一年（包括一年）；

    2、该资产具有活跃市场，公允价值能够通过活跃市场获取。

    3、交易性金融资产持有期间不计提资产减值损失。

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    孔秋娟 (1)

  • Q:建行都代理哪些货币基金啊16回答

    最佳答案： 建行几乎代理了所有基金公司的基金产品。
    我个人推荐华夏现金增利，收益率不低，且长期稳定；
    其次是南方现金增利，甚至短期理财产品（比如14天），收益率也不错，偶尔还会有惊喜；
    最后就是建信货币以及短期理财产品，收益率适中，但赎回到账时间要比其它公司的早一天~

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    郭能俊 (1)

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