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Q:今年5月份我的车险到期了,到人保续保,被告知6万元...1回答
最佳答案:您好!机动车盗抢险属于商业车险范畴。对于商业车险,投保...
石蓉 代理人
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Q:要出国了想问下在国内买的保险在国外保不保? 我朋友...1回答
最佳答案:保险责任是否包含在国外出险,应按照双方签订的保险合同内...
贺文艺 副总经理
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Q:您好!2013年7月1日起实施的《保险销售从业人员...1回答
最佳答案:您好!根据《关于贯彻实施<保险销售从业人员监管办法>有...
胡春光 高级经理
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Q:你们好!本人多年从事保险业的研究,也从事了保险销售...1回答
最佳答案:您好!感谢你的来信。保监会在对保险市场的监管中,会在法...
范利娟 高级营业部经理
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Q:我家里条件不好,养老保险买不起怎么办?2回答
最佳答案:需要看符合哪种条件,要到当地社保局营业厅咨询。可以参加...
杨敏
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Q:在网上可以查询个人养老保险账户吗?_百度知道8回答
最佳答案:带上个人的社会保险手册和身份证!;一般的个人养老保险的...
吕婷婷
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Q:北京个人如何交社会保险8回答
最佳答案:余下全文>>
">一来小地方不喜欢未婚未遇的女性员工!
下面说...熊治国
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Q:已经领过老年水果金额后能不能再一次性交费买社会养老...6回答
最佳答案:天津市政策,只有在未满60周岁的人才可以参加的,不知道...
苏景梅
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Q:济南养老保险怎么转到章丘 需要什么手续8回答
最佳答案:社会保险法规定养老保险是可以转移合并的,就算间断了也可...
岳韵华
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Q:老公死了还欠有赌债,我给他买的保险所得钱需要偿还赌...1回答
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何元秀 高级理财经理
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Q:有谁知道保险公司团险部内勤的工作内容?16回答
最佳答案:分公司层面以上,岗位会分得细一些,要看具体是什么岗位。 ...
曹淑文 客户经理
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Q:我一直对信用卡心存恐惧吧,怕被银行狠宰,先了解了再...6回答
最佳答案:交通银行信用卡催收就是给你制造精神压力,每天电话不停的打...
李青波
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Q:我今年36岁,按每年交5OO元养老金到6O岁后每个...16回答
最佳答案:
养老保险每年只交500元,那么60岁的时候能够领到...
吴秀娥
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Q:年满60周岁以上的农村老人怎样才能领到80元月的社...10回答
最佳答案:
60岁的老人已经达到退休年龄,如果想要办理保险必须...
赵学光
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Q:襄阳市民政局对职工医保大病出院后有什么政策16回答
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高淼
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Q:南京平安保险的售后服务部是干什么的?是中南国际大厦...16回答
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安雷
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Q:少儿大病补充医疗保险包含哪些疾病16回答
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随着重大疾病的发病年龄越来越小,重疾已经成为儿童的...
卢斌斌
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Q:家庭理财计划书12回答
最佳答案:内容来自用户:水晶紫珊
张先生的家庭理财规划书
理财不仅仅体现了一个人的生活态度,在很大程度也帮助我们快乐的享受人生。制定合理的家庭理财规划可以用来帮助我们明确家庭财务状况、家庭目标及需求,使我们更好地对家庭的各种投资与理财事务进行科学决策,提高家庭生活质量。
我为张先生这个家庭量身定做的理财规划书详细分析了他的家庭情况、财务信息和理财需求。在此基础上,我结合其生活和职业特点,进行了消费和现金规划、投资和风险管理规划、购房规划、教育规划和养老规划,并对规划的可行性进行预测和跟踪,以便今后根据其家庭情况的变化进行适时的调整。
一、客户家庭基本情况介绍(一)家庭背景概述
张先生已结婚5年,现在是邯郸市某公司的业务主管,月收入3000元,年底奖金5000元,张太太在邯郸市某中学任音乐教师,月收入1800元,现已怀孕2个月。夫妇两人目前每个月的基本生活开销在1800元左右,几乎把张太太一人的工作收入给“吃空”了。但好在两人结婚以来还有一些积累,目前有定期存款2万元,基金及股票现市值8万元,另有现金1万元。据了解,张先生夫妻双方父母身体健康,无需供养,家庭负担较轻松。张先生家庭在邯郸无房产,现居单位公房。
张先生介绍,其家庭目前支出主要为日常消费和年度旅游支出,一年下来结余资金不多。(二)家庭理财目标图图经过风险承受能力测试结果分析得知(二)中期理财目标分析理财提示:教育策划更重视长期的管理,越迟准备,财务负担和压力越大。(">内容来...
王小良
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