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  2021-05-13 09:55 连丽芳 客户经理

  1.分类原则 基金分类主要以招募说明书中基金所确定的资产配置比例、业绩比较基准以及投资目标为基础。招募说明书中基金所确定的资产配置比例、业绩比较基准以及投资目标代表了基金对投资者的承诺，构成了对基金经理未来投资行为的基本约束。以此为依据进行基金分类，可以保证分类的稳定性与公平性。 2.分类标准 (1)一级分类标准 先进行一级分类，然后再根据情况进行二级或三级分类。一级分类以中国证监会颁布并于2004年7月1日起开始施行的《证券投资基金运作管理办法》为准。该办法第二十九条规定：“基金合同和基金招募说明书应当按照下列规定载明基金的类别：（一）百分之六十以上的基金资产投资于股票的，为股票基金；（二）百分之八十以上的基金资产投资于债券的，为债券型基金；（三）仅投资于货币市场工具的，为货币市场基金；（四）投资于股票、债券和货币市场工具，并且股票投资和债券投资的比例不符合第（一）项、第（二）项规定的，为混合基金；中国证监会规定的其他基金类别。” (2)二级分类标准 ①股票型基金：以股票投资为主，60%以上的基金资产投资于股票的基金。 ②指数型基金：以某种指数的成分股为主要投资对象的基金。 ③偏股型基金：以股票投资为主，股票投资配置比例的中值大于债券资产的配置比例的中值，二者之间的差距一般在10%以上。差异在5%～10%之间者辅之以业绩比较基准等情况决定归属。 ④股债平衡型基金：股票资产与债券资产的配置比例可视市场情况灵活配置，股票投资配置比例的中值与债券资产的配置比例的中值之间的差异一般不超过5%。 ⑤偏债型基金：以债券投资为主，债券投资配置比例的中值大于股票资产的配置比例的中值，二者之间的差距一般在10%以上。差异在5%～10%之间者辅之以业绩比较基准等情况决定归属。 ⑥债券型基金：包括两类基金。一种是不进行股票投资的纯债券型基金，另一种是只进行新股认购，但不进行积极股票投资的基金。 ⑦保本型基金：保证投资者在投资到期时至少能够获得全部或部分投资本金，或承诺一定比例回报的基金。 ⑧货币型基金：主要以货币市场工具为投资对象的基金。 X 登录 ······
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  2021-05-13 09:52 符翩翩 客户经理

  基金的分类方式很多，但最基本的分法就是开放式基金和封闭式基金，这是根据其份额是否固定来划分的。在开放式基金中，可以分出很多不同类型的基金。如根据投资对象分，有股票基金、债券基金、混合基金、货币市场基金。根据投资目标的不同，可分为成长型基金、价值型基金和平衡型基金。成长型基金是指以追求资本增值为基本目标，较少考虑当期收入的基金，主要以具有良好增长潜力的股票为投资对象。根据投资理念的不同，可分为主动型基金和被动（指数）型基金。另外还有很多基金的分类方式，如ETF和LOF基金、保本基金、伞形基金、大盘基金、小盘基金等等。这些不同类型的基金，我们在后面将为你具体介绍。
  目前，业内对市场上常见的开放式基金评级系统的笼统分类则是这样的：股票型、积极配置型、保守配置型、普通债券、短债、保本型、货币型。
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  2021-05-13 09:49 管火金 客户经理

  、基金的分类有几种——根据法律形式不同，分为契约型基金和公司型基金等类型
  目前来说，我国基金类型全部都是契约型基金，而美国绝大多数基金是公司型基金。
  2、基金的分类有几种——根据运作方式不同，分为封闭式基金和开放式基金
  封闭式基金可以在证券交易所交易，而开放性基金是能够申请赎回的。
  3、基金的分类有几种——依据投资对象不同，分为货币基金、债券基金、股票基金和混合基金
  这是最主要的基金分类方式，对投资者具有直接的参考价值。
  4、基金的分类有几种——依据投资理念不同，分为主动型基金与被动（指数）型基金
  主动型基金是致力于超越基准组合表现的基金，而被动型基金则是准确跟踪指数的表现。
  5、基金的分类有几种——根据募集方式不同，分为公募基金和私募基金
  公募基金是指公开向社会募集资金的，而私募基金只向特定投资者开放。
  6、基金的分类有几种——根据投资目标不同，分为收入型基金、增长型基金和平衡型基金
  增长型基金追求资本增值；收入型基金追求稳定的经常性收入；而平衡型基金则是两者兼顾。
  7、基金的分类有几种——根据基金的资金来源和用途不同，分为在岸基金和离岸基金
  在岸基金是指投资在本国的证券市场的一类基金；而离岸基金是指投资于别国证券市场的基金。
  除此之外，还有一些特殊类型的基金，如伞形基金、基金中的基金、ETF基金和保本基金等类型。
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  2021-05-13 09:46 齐晓彦 客户经理

  分类基金？什么是分类基金？
  保本基金是持有一段时间后才可以保本，具体需要看招募说明书的保本条款。
  保本基金不是买了就保本的，是有条件的。
  分类基金是什么意思？
  其他基金类型不是保本的，但还有一种是无风险的，货币市场基金，但收益很低，很1年期存款类似。是不错的储蓄替代品种。
  偏股型的和偏债型的基金都是有风险的，不保本。
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  2021-05-13 09:43 黄盛沛 客户经理

  基金的分类主要是从投资方向说的，根据投资于股市的比例大小，来区分基金的类型，实际不用太拘泥于具体叫做什么类型，一旦明确了自己希望的风险水平，那么就可以通过去看该基金的持股比例来大概确定这只基金的风险了，股票所占比重越大，风险越大。
  1. 股票型基金，意思是绝大部分资金用来投资于股市，这个比例最高可以达到95%。
  指数型基金要看是什么指数，如果是股市的某个指数，则这种指数型基金也是股票型基金
  QDII基金是投资于境外市场的基金，一般是投资于股市的，具体投资于哪些国家或地区这好去看该基金的基本信息或招募说明书了。
  2. 混合型基金是股票和债券的混合，一般混合型基金的股票比例都会在65%以上，而债券的比例仅有30%左右，实际上叫做偏股型基金也是可以的，上面提到的股票型基金也可以叫偏股。
  在很多网站上，好多分类看起来会不一样，实际上明白原理就好，不用拘泥于具体名字。
  3. 平衡型基金是很少的一种，是股票和债券的平衡，一般可以达到平分秋色。这种基金风险中等，灵活度较大。适合想投资股市，但又怕波动太大的投资者。
  4. 偏债型基金，或者叫债券型基金，绝大部分资金用来投资债券，这种基金是低风险的，并不是无风险，特别是短期还是存在很高的浮亏可能。这种基金有很多是可以进行股票投资的，比例不会高于20%，而实际中，基本上不会达到10%，在5%左右的会比较多。
  5. 货币型基金是这两年很火的一种，比如余额宝，理财通等等都是货币基金。这种基金不投资于股市，对债券的投资要求也很高，必须是AAA信用等级且久期在397天以内的券种。实际大部分都投向于协议存款。这种基金可以看做是无风险的。
  理财型基金其实是货币基金的升级版，一般是有个周期，类似银行的理财产品，收益方式和货币基金是一样的，区别是不能实时到账，流动性会低一些。理论上收益应该高于货币基金，但实际上并不一定。
  还有其他一些基金分类的方法，
  比如按照份额是否固定分，有开放式基金和封闭式基金。
  开放式基金就是一般我们购买的基金，所谓开放说的是基金总份额是否固定。开放就是不固定的，你购买的基金份额是单独给你，并非别人的。而封闭式基金总份额固定，开始发行多少份就是多少份，如果你想买，只能是从别人手里购得，所以需要在二级市场交易，类似股票一样。
  LOF和ETF基金和创新型封闭式基金，也都是在场内交易的，LOF叫做上市型的开放式基金，ETF是交易型开放式指数基金。与封闭型基金相比，他们的份额是不固定的，但是可以在场内交易。
  还有一些特殊的分类。
  比如保本型基金，这种基金从投资方向上看应该是混合型。会有一个保本周期，持有满保本周期，到期后会给保本金。适合于一笔钱固定几年不用的情况，想获得较高收益，但又惧怕股市风险。一般保本周期是三年。也有2年的，但很少。
  选择基金产品首先确定自己的风险喜好，理财合理预期和目标。根据这个去选择一个适合自己的基金类型，没有绝对好的，也没有绝对差的。是有适合不适合。确定了合理的基金类型，再去选择具体基金，以及投资基金的方法，比如单独购买，定投等等。
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  2021-05-13 09:40 赵飞虎 客户经理

  投资基金分类
  投资基金的种类繁多，可按不同的方式进行分类。根据投资基金的组织形式的不同，可分
  为公司型基金与契约型基金；根据基金受益单位能否随时认购或赎回及转让方式的不同，
  可分为开放型基金和封闭型基金；根据投资基金投资对象的不同，可分为货币基金、债券
  基金、股票基金等。
  1、公司型基金与契约型基金
  公司型基金又称为互惠基金，或称共同基金（Mutual Fund），是指基金公司依法设立，以
  发行股份的方式募集资金，投资者通过购买公司股份成为基金公司股东。公司型基金结构
  类似于一般股份公司结构，但基金公司本身不从事实际运作，而是将其资产委托给专业的
  基金管理公司管理运作，同时，由卓有信誉的金融机构代为保管基金资产。公司型基金的
  设立法律性文件是基金公司章程及招募说明书。公司型基金在美国非常盛行，美国的法律
  不允许设立契约型基金。
  契约型基金又称为信托型基金，或称单位信托基金（Unit Trust），它是由基金经理人（
  即基金管理公司）与代表受益人权益的信托人（托管人）之间订立信托契约而发行受益单
  位，由经理人依照信托契约从事对信托资产的管理，由托管人作为基金资产的名义持有人
  负责保管基金资产。契约型基金将受益权证券化，即通过发行受益单位，使投资者购买后
  成为基金受益人，分享基金经营成果。契约型基金的设立法律性文件是信托契约，而没有
  基金章程。基金管理人、托管人、投资人三方当事人的行为通过信托契约来规范。
  公司型基金和契约型基金的主要区别在于设立的组织架构及法律关系不同，但契约型基金
  较公司型基金设立方式更为灵活方便。契约型基金在英国较为普遍，目前我国绝大多数投
  资基金都属契约型基金。
  2、开放型基金与封闭型基金
  开放型基金是指基金设立时，其基金的规模不固定，投资者可随时认购基金受益单位，也
  可随时向基金公司或银行等中介机构提出赎回基金单位的一种基金。
  封闭型基金则是指在设立基金时，规定基金的封闭期限及固定基金发行规模，在封闭期限
  内投资者不能向基金管理公司提出赎回，基金的受益单位只能在证券交易所或其它交易场
  所转让。
  开放型基金与封闭型基金的主要区别如下：
  （1）期限不同。封闭型基金通常有固定的封闭期，通常封闭期在5年以上，一般为10-15年
  。而开放型基金则没有固定期限，投资者可以随时向基金公司或银行等中介机构提出赎回
  。
  （2）发行规模要求不同。封闭型基金发行规模固定，并在封闭期限内不能再增加发行新的
  基金单位；开放型基金则没有发行规模限制，投资者认购新的基金单位时，其基金规模就
  增加；赎回基金单位时，其基金规模就减少。
  （3）转让方式不同。封闭型基金在封闭期限内，投资者一旦认购了基金受益单位就不能向
  基金管理公司提出赎回，只能寻求在证券交易所或其他交易场所挂牌，交易方式类似于股
  票及债券的买卖，交易价格受市场供求情况影响较大。开放型基金的投资者则可随时向基
  金管理公司或银行等中间机构提出认购或赎回申请，买卖方式灵活。
  （4）交易价格主要决定因素不同。封闭型基金的交易价格是随行就市，不完全取决于基金
  资产净值，受市场供求关系等因素影响较大；而开放型基金的价格则是完全取决于每单位
  资产净值的大小。
  从海外尤其是发达国家或地区的基金业发展来看，通常大多是先从封闭式基金起步，经过
  一段时间的探索，逐步转向发展开放型基金。鉴于我国国情，我国的投资基金业也是先选
  择封闭型基金试点，逐步发展到开放型基金，但开放型基金是我国今后发展的主流。
  3、货币基金、债券基金与股票基金
  （1）货币基金是以全球的货币市场为投资对象的一种基金。通常投资于银行短期存款、大
  额可转让存单、政府公债、公司债券、商业票据等。由于货币市场一般是供大额投资者参
  与，所以货币基金的出现为小额投资者进入货币市场提供了机会。货币基金具有投资成本
  低、流动性强、风险小等特点。投资者常常在股票基金业绩表现不佳时，将股票基金转换
  为货币基金，以避开“风浪”，等待时机再选择认购股票基金或别的基金品种，因此货币
  基金也称为停泊基金。
  （2）债券基金是指将基金资产投资于债券，通过对债券进行组合投资，寻求较为稳定的收
  益。由于债券收益稳定，风险也较小，因而债券基金的风险性较低，适于不愿过多冒险的
  稳健型投资者。但债券基金的价格也受到市场利率、汇率、债券本身等因素影响，其波动
  程度比股票基金低。
  （3）股票基金是指以股票为投资对象的投资基金，这是所有基金品种中最广泛流行的一种
  。与投资者直接投资于股票市场相比，股票基金具有流动性强，分散风险等特点。虽然股
  票价格会在短时间内上下波动，但其提供的长线回报会比现金存款或债券投资为高，因此
  ，从长期来看，股票基金收益可观，但风险也比债券基金、货币基金要高。
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  2021-05-13 09:37 齐智娟 客户经理

  混合型基金
  是指同时以股票,债券为投资对象的基金,根据股票,债券投资比例以及投资策略的不同,混合型基金又可分为偏股型基金,偏债型基金,配置型基金等多种类型.
  配置型基金
  积极配置型基金
  投资于股票、债券以及货币市场工具的基金，且不符合股票型基金和债券型基金的分类标准；且固定收益类资产占资产净值的比例<50%
  保守配置型基金
  投资于股票、债券以及货币市场工具的基金，且不符合股票型基金和债券型基金的分类标准；且固定收益类资产占资产净值的比例≥50%
  股票型基金
  主要投资于股票的基金，其股票投资占资产净值的比例 ≥70% 。
  积极配置型
  主要投资于股票、债券以及货币市场工具的基金，且不符合股票型基金和债券型基金的分类标准；且固定收益类资产占资产净值的比例<50% 。
  主要的区别在于股票投入占总投入的比率不同，股票型占得大，积极配置型相对小。
  指数型基金
  是一种以拟合目标指数、跟踪目标指数变化为原则，实现与市场同步成长的基金品种。指数基金的投资采取拟合目标指数收益率的投资策略，分散投资于目标指数的成份股，力求股票组合的收益率拟合该目标指数所代表的资本市场的平均收益率。
  托管银行和代销网点不是一个概念，托管银行是唯一的，代销网点可以有好几个，在证券交易所买的基金和在银行买基金是一样的，只是有时候会有申购费率的优惠。