其他回答(共6条)

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  2021-05-20 11:23 赖鹏华 客户经理

  内容来自用户:教育教学文库

  XX家庭个人理财规划方案
  个人理财目标就是在一段时间内，给自己定一个个人净资产的增加值。以下是小编整理的家庭个人理财方案，欢迎前来查看!做这个目的是摸清自己的净资产，通俗点说就是看你有多少家产，说不定你还是百万富翁。如果你不会算，这边有个公式，请看图：1、流动性资产：指现金、活期储蓄、余额宝等能及时使用、兑现的货币或票据。2、投资性资产：是指长期储蓄、保险、股票、债券、基金、期货等以保值、增值为目的投资性货币或票据。3、使用性资产：包括房子、家具、交通工具、衣物、食物等以使用为目的的各类产品。4、短期负债：一年内可以偿还的债务，比如信用卡。5、长期负债：一年以上无法偿还的债务，比如房贷。个人理财目标就是在一段时间内，给自己定一个个人净资产的增加值，即一定时期的个人理财目标，同时有计划地安排资产种类。个人理财目标的分类按期限可分为：短期(1年)、中期(3~5年)、长期(5年以上);按人生轨迹可分为：开始工作到结婚之前、结婚到生子之前、儿女出生到上学、儿女上学到儿女就业之前、儿女就业到结婚之前、退休以前、退休之后。1、从自身出发：社会地位、经济状况、家庭、子女、经济状况2、符合人生各个阶段的要求
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  2021-05-20 11:20 黄真强 客户经理

  首先，需要您想想清楚您的家庭眼前的需求是什么，有哪些不足？对未来有些什么期望，顾虑是什么？
  以上这些大概就是您要通过理财规划解决的问题。有了这些再看看您目前可供支配的收入或资产有哪些？就可以在一位财务顾问的协助下制定方案了。
  一般来说，目前的收入不能满足所有的家庭需求，就需要对所有的需求进行优先排序，先满足紧急的重要的，然后再随着未来收入的增加逐一解决。有些需求是阶段性的，比如负债，有些需求会变化的，比如家庭人口的变动；所以理财方案不是一劳永逸的，需要定期进行审视，以保证变化的需求及时得到满足。
  自己的家庭财务需求需要自己重视，不能等着财务顾问替您想着！
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  2021-05-20 11:17 窦连水 客户经理

  推荐你去下载一个财智6家庭理财软件，它自带例子账簿，也就是案例账簿，很详细，可以导出为EXCEL表格。
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  2021-05-20 11:14 齐敦禹 客户经理

  收益与风险并存，年化收益7%左右吧，专业提供家庭理财方案，纯属私人顾问，只提供建议，不碰客户资金，收费较高
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  2021-05-20 11:11 龙小芳 客户经理

  内容来自用户:姣姣

  一、重要提示2
  二、方案摘要2
  三、家庭状况分析3
  1.基本状况分析3
  2.财务状况分析4
  3.风险评估分析4
  四、理财目标分析5
  1.家庭理财目标分析5
  2.家庭理财目标确定6
  五、理财假设6
  六、策略与建议6
  1.现金收支规划6
  2.风险管理规划7
  3.不动产规划7
  4.退休规划8
  5.投资规划8
  6.税收规划11
  7.遗产规划11
  七、理财效果预测11
  一、重要提示
  尊敬的李先生：
  您好！
  1.您向**银行所提供的家庭基本信息、财务状况、投资意向和理财目标，是我们制定本理财方案的基础，如因隐瞒真实情况、提供虚假或错误信息而造成损失，**银行不承担任何责任。
  2.我们承诺勤勉尽责，合理谨慎处理李先生委托的理财规划事务，如因误导或提供虚假信息造成客户的损失，**银行将承担赔偿责任。
  3．理财规划师对于本理财方案中所建议的投资工具或金融产品不做任何收益承诺，凡因市场不利变化等因素导致损失，**银行不承担责任。
  4、本理财方案所依据的部分数据是建立在预测基础之上的，对未来的预测不可能完全准确，因此根据宏观的经济环境、客户的事业发展、家庭情况、财务状况的变化而相应修订理财方案。
  5、本理财方案仅用于指定的客户，指定的目的。未经方案拟定人同意，第三方不得擅自挪用，否则将追究法律责任。同时因此引起的第三方损失，本人概不承担责任。1）资产负债分析四、理财目标分析具体产品设计如下：以上的投资组合在确保您
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  2021-05-20 11:06 米培燕 客户经理

  实用的个人和家庭理财表格，肯定要根据自身情况决定。也就是自己要记录一段时间的家庭财务。建议到这里去下载免费版的财智6软件，它有记账、财务诊断、报表等功能，对你做规划是很有帮助的。