其他回答(共7条)

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  2021-05-20 13:53 梅金荣 客户经理

  1、建行网银中基金里的参考市值和浮动盈亏不一样的原因是一般通过银行买的基金系统更新不及时，以参考市值为准，过两天就好或者是直接在基金公司上面查询即可。
  2、基金市值，是指的基金市场价值，也就是流通价值。一般来说净值决定市值，但是两者也存在背离的情况。基金市值是指上市基金在股市上的价值，它随时在变动。基金资产指每股基金实际代表的价值。封闭式基金的市值小于净值，是因为封闭式基金的净值清算要到该封闭式基金结束以后。而开放式基金的市值等于净值。
  3、浮动盈亏是交易者在交易闭市时所持有合约按当日结算价计算的持仓值与原持仓值的价差。浮动盈亏是一种未实现损益，根据会计瞩目收入实现原则，通常不确认为投资收益。但是，由于期货投资风险较大，为了向财务报表的使用者提供决策相关的信息，有必要对此加以揭示，以区别于已实现的期货投资损益平仓盈亏。
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  2021-05-20 13:50 龚小花 客户经理

  建行网银申购基金 提供的参考盈亏准。
  1、建行是基金代销机构，所以显示的数据他们只能说是参考。另外，所看得到的数据都是历史了，比如看到基金净值和市值，肯定是有个日期，这些数字仅仅代表这个日期的情况。
  2、盈亏就是目前市值减去本金的意思，正数就是目前浮盈，负数就是浮亏。
  3、建行网银上买一般是正常手续费的8折 基金的手续费根据类型和基金公司的不同是不同的，一般申购费是百分之一点五。建行一般打个8折，要在基金公司买的话一般是4折6折。按基金公司的不同而不同的，有的是买的时候扣钱，有的是买卖都扣钱，有的是卖出扣钱，网银买比现实中稍微便宜点，能打个折，其实如过不计较的话扣的钱不多的。
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  2021-05-20 13:47 齐昆明 客户经理

  购买基金是要支付手续费的。这支基金的手续费是1.5%，你花的2000元里面，有30元是支付了手续费。所以你在看盈亏的时候，不能简单地用2000减去1946.89。
  基金是论“份”不是论“元”的。应该这样算：
  1、先查一下你购买当天的基金净值
  2、再看一下你现在持有的基金份额
  3、再查一下它现在的单位净值（它在9月30日的单位净值是1.746元），
  则：购买当日的净值和现在的净值之差，就是你的单位盈亏，再乘以总份额即可得到总盈亏。
  如有帮助，请选我为最佳：）
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  2021-05-20 13:44 齐春惠 客户经理

  你的这不见的62.95元是你购买基金收取的手续费用，这个是不计算在盈亏里面的。
  就比如你用1000元购买一元价格的基金，扣除手续费，其实你买不到1000份，只有900多份了
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  2021-05-20 13:41 龚子飞 客户经理

  网上银行所显示的“浮动盈亏”统计的是2008年7月12日后的盈亏，即假设7月12日为最初购买日。如果是在2008年7月12日以后首次购买该支基金： 浮动盈亏＝基金累计赎回资金-累计购买资金+当前净值*持仓份额+累计现金分红，此浮动盈亏能在一定程度上反映该基金的盈亏情况,如果在7月12日之前已持有该基金，基金累计赎回资金和现金分红设置为0，把累计购买资金按照2008年7月11日净值进行计算。那么此时显示的数据不准确。
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  2021-05-20 13:38 黄盛沛 客户经理

  如您已开通建行手机银行或个人网银，可登录建行手机银行或个人网银查询基金的浮动盈亏：
  1.登录最新版手机银行，依次选择“投资理财—基金投资”，页面将显示基金的“参考总盈亏”，点击进入，可查询到详情；
  2.登录网银后，依次选择“投资理财—基金—我的基金—我的持仓”尝试查询。
  温馨提示：建行提供的盈亏数据仅供客户参考，实际盈亏情况请以基金公司公布的数据为准。
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  2021-05-20 13:32 符翠红 客户经理

  浮动盈亏的计算方法是:浮动盈亏=(当天结算价-开仓价格)×持仓量×合约单位-手续费。

  成交价格X份额+手续费=投入资金

  当前单位净值X份额=当前市值

  当前市值-投入资金=账面浮盈

  在建行网上银行直接进入“基金超市”看看持有基金后缀会有基金是否账面盈亏的。

  拓展材料：

  基金是否亏损或者盈利于两个点有关：

  第一是购买时的净值和卖出的净值，当购买的净值低，卖出时的净值高就盈利，否则亏损。

  第二在持有期间基金是否分红，当持有的基金经过分红的时候，我们赎回时盈亏应该计算红利在内，即可得出盈亏。

  购买基金需要注意以下几点：

  一要注意根据自己的风险承受能力和投资目的安排基金品种的比例。挑选最适合自己的基金，购买偏股型基金要设置投资上限。

  二要注意别买错“基金”。基金火爆引得一些伪劣产品“浑水摸鱼”，要注意鉴别。

  三要注意对自己的账户进行后期养护。基金虽然省心，但也不可扔着不管。经常关注基金网站新公告，以便更加全面及时地了解自己持有的基金。

  四要注意买基金别太在乎基金净值。其实基金的收益高低只与净值增长率有关。只要基金净值增长率保持领先，其收益就自然会高。