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  2021-06-04 13:27 黎皇兴 客户经理

  就业方向
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  一、中央（人民）银行、银行业监督管理委员会、证券业监督管理委员会、保险业监督管理委员会，这是金融业监督管理机构。
  进入行业监督管理部门做金融官员，对于金融研究生而言应是首选。首先，中国金融学是立足于宏观经济学，基于金融市场宏观调控，专业应用较易入手，政策把握比较到位；其次，在行业管理部门做上三五年再入行到实践机构至少能给个中层以上的职位。其局限在于：要进入这几个行业主管部门难度较大，可能还需要背景依托，本科生想进较难，除非本人确实非常优秀。
  二、商业银行，包括四大行和股份制商行、城市商业银行、外资银行驻国内分支机构。
  首先进入国有四大商业银行是毕业生一个很好的选择。因为具备一定的银行业从业经验、专业背景，再到股份制商行或外资银行驻华机构的可能性会增大。很多同学起初就是投身于国有四大行中，在城市股份制商业银行迅速发展起来之后，纷纷跳槽，并成为城市商业银行、股份制商行的中坚力量，很多成为中层管理人员，少数成为高层领导。城市商行、股份制商行的灵活务实、不论资排辈的干部任用方式，使得四大行成为其专业人才的“黄埔军校”，至今这种情况仍在延续。另外，虽然国有四大行有一些遗留的官僚积习，但其稳定的收入，较轻的压力，较高的福利水平还是有一定吸引力的，尤其对于女同学来说是个不错的选择。建议对四大国有商行感兴趣的朋友把专业方向集中在商业银行经营管理、国际金融、货币政策等方向上。
  三、国家开发银行、中国农业发展银行等政策性银行。
  政策性银行如开发行、农发行亦是较佳选择，但其工作性质类似公务员，金融业务并不突出，是靠政策吃饭的地方，对于个人职业生涯的益处相对于行业监管部门、商业银行来说还是较弱的，若想在金融领域成一时气候最好不要选择这样的单位。不过这类单位的工资水平待遇等比商业银行好，而这也成为吸引毕业生眼球的亮点所在。
  四、证券公司（含基金管理公司）、信托投资公司、金融控股集团等风险性很大的金融公司。
  证券、信托、基金这三家均是靠风险管理吃饭的，存在行业系统风险因素，但一旺俱旺，赚钱相对较易，短期回报较高（风险亦大），且按真正的企业管理机制运行，如果想在专业方面有所发展，有所建树，在这一行业做是极佳选择，很多基金经理、投资银行经理人员都年薪过百万。难点是学历要求在逐步提高，最低要求硕士学历，相对于银行等金融机构其个人投资管理、金融运营能力要求更高，如果对这些行业有兴趣，可以选择证券投资、金融市场、金融工程专业方向，如果是学财务管理、法律硕士专业（本科是金融经济）的，这也是不错的选择。信托业重新崛起，对于金融专业以及其他专业的毕业生来说又添一新的选择，而其大投行的操作方略，又使其在人员使用上奉行精英路线，在投行业有一句话是“公司百分之八十的利润是不到百分之五的员工所创造的”。上述三家当下用人思路是积极挖角，在金融行业内人员流动性最强的当属这三家。
  五、四大资产管理公司、金融租赁、担保公司。
  四大资产管理公司类似于政策性银行。金融租赁、担保这个行业发展迅速，可以考虑进入，当然，如果有在银行、证券的从业经历，进入到这个行业中应该更有作为。
  六、保险公司、保险经纪公司。社保基金管理中心或社保局。
  保险公司可以参照对商业银行的分析，做上数年，有保险营销、风险管理经验之后，在国内股份制保险机构迅速成长、外资保险机构进入的契机下，还是大有可为的。保险精算专业是非常吃香的。社保中心以及财政审计部门等是养老的地方，稳定有余，灵动不足，当然，希望获得稳健回报的朋友不妨作为一个选择来考虑。
  七、上市（欲上市）股份公司证券部、财务部、证券事务代表、董事会秘书处等。
  在上市公司证券部的工作经历亦可，先天横跨证券产业两行，再要发展有立脚点。如果全程做过IPO筹备工作，对未来的职业生涯将更加有益，它对财务、产业分析能力要求较高，要加强这方面的学习。
  八、国家公务员序列的政府行政机构如财政、审计、海关部门等；高等院校金融财政专业教师；研究机构研究人员。
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  2021-06-04 13:24 车广伟 客户经理

  看你具体做那一个行业啦，但都是跟相关理财有关，具体会先询问客户的相关意见，作出具体的财产规划，包括储蓄，投资，保险等方面，根据客户要求作出具体分析，为客户的资产作出明细分配。
  银行系规划的是全部财产的分配，但以客户银行存放的资产为主。
  证券系的会给你投资意见规划
  保险系的会给你做详细的保险建议书，做全面的保险规划。
  但是理财规划师相关行业都是以业绩来说话的，也就是说，你要有很好的人际关系网和有效的人脉才行
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  2021-06-04 13:21 龚子顺 客户经理

  1. 必要的资产流动性。

  2. 合理的消费支出。

  3. 实现教育期望。

  4. 完备的风险保障。

  5. 合理的纳税安排。

  6. 积累财富。

  7. 安享晚年。

  8. 财产分配与传承。

  • 理财规划师(Financial Planner)是为客户提供全面理财规划的专业人士。运用理财规划的原理、方法和技术，针对个人、家庭以及机构、中小企业的理财目标，提供综合性理财咨询的服务。理财规划要求提供全方位的服务。

  • 理财规划师，主要工作应该是为各种客户提供量身财务规划，扩展点说，还包括法律规划、税务规划、遗产规划等等。

  • 但，目前国内基本没有这样做的，有也非常之少。特别在大国企，理财师当前做的主要工作就是产品销售。

  • 理财规划师考试分为理论知识考试和专业能力考核。理论知识考试和专业能力考核采用闭卷方式，均实行百分制，成绩达到60分及以上者为合格，可获得理财规划师国家职业资格三级的证书。

  • 理财规划师有多元化发展方向。既可以服务于金融机构，如商业银行、保险公司、第三方理财公司等。
    
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  2021-06-04 13:18 车庆云 客户经理

  银行工作最好！
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  2021-06-04 13:12 齐晓怡 客户经理

  理财规划师可以服务于金融机构，如商业银行、保险公司、基金公司、资产管理公司的个人理财工作室或理财部等，也可以独立执业，以第三方的身份为客户提供理财服务。
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  2021-06-04 13:09 辛培剐 客户经理

  我也是会计专业的，我大三了。我们现在只能考助理理财规划师哦，我已经考了，不过我觉得别考这个。
  其实也不能说是骗人的，只是没有含金量。
  考试费本来不高，不过要强制培训，真是太气人了。
  我去年11月份考了，试题一点都不严密，两套试题中居然有一道选择题是差不多的，还有一两道题还有问题。而且我去年11月份考，成绩还是很久以后在培训机构查到的，现在都4月了，证书还没拿到手上。给人的感觉很不好。
  我们财政与金融老师也说这个没有含金量的，虽然现在劳动保障部和人事部合并了，但劳动保障部以前举办的考试基本上没有人事部的有含金量。我不知道真正的理财规划师有多高含金量，反正助理很水。别考。
  不过，抱着有个目的，你可以考，就是自己学一下理财。不过我觉得完全可以买本畅销书看看也可以达到目的。我学了理财规划的课程之后，只能说自己感受了一下理财的必要。而且，你们学财务管理了么？会计专业必修课，学了之后你自己会主动想要理财。
  会计和理财规划的基础知识很多是一样的，你现在大二，我不知道你们课程开设顺序，理财规划学的，我们学了的就是：会计基础，财务管理（只涉及货币时间价值），税法。呵呵，完全不矛盾的，我们考还很轻松。
  我在培训的时候，当时培训班一个老师（博导，教财务会计）说：“你们这个理财规划师，在中国我都搞不懂你们学到了什么，感觉很容易又干不了什么。”我听了当时心都凉了。
  至于干什么工作，在我看来，最对口的就是保险公司和银行的大堂经理。在银行搞个人理财我不喜欢，没前途，银行的主要收入来源还是归结于信贷，而且银行需要风险管理。
  有这个精力，考注册会计师吧，没你想象的这么难。很多人把它神话了，差点把我也误导了，结果没什么难的。我们还是在校生，还有精力，很多人说CPA难可能因为是工作了无暇看书。
  努力吧。我们专业工作很好找。金融危机影响也不到，从我们学校我们专业现在的签约率就可以看出。
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  2021-06-04 13:09 车广伟 客户经理

  你先进银行 再考这个吧 银行内部考这个如果拿到证了 银行直接把所有费用都报销什么是理财规划师
  理财规划师的英文是翻译成中文是注册、理财、规划师，对国内的投资者来说，这还是个新名词，但是在国外已经有很多年历史了，美国则是从1972年就开始有CFP的资格认证。即：运用理财规划的原理、方法与工具，为客户提供理财规划服务的专业人员。
  
  理财规划师招生对象：
  
  银行的个人业务部管理人员、培训经理、客户经理和理财专员；
  
  证券、基金公司的销售经理、投资顾问和客户经理；
  
  保险公司的培训经理、营销部管理人员、营业部经理、高级业务员；
  
  投资中介公司、咨询公司及经纪公司专业人员；
  
  提供理财咨询的其他专业人员如注册会计师、律师；
  
  从事收藏、典当工作的相关人员；
  
  对理财规划有兴趣、有意成为理财顾问的各行业从业人员。
  
  理财规划师的市场前景
  
  随着社会的发展,中国人手上越来越有闲钱,而银行储蓄利率不断调低、传统的、单一的银行存款投资方式已不能适应人们的需求,而对于注重资产投资“生财有道”的家庭，就迫切需要专业化的理财指导的帮助，预计到2008年，国内理财市场规模远远超过1000亿人民币。一个成熟的理财市场，至少要达到每三个家庭中就拥有一个专业的理财师，如此计算，中国理财规划师职业至少有20万人缺口。
  
  理财规划师做什么
  
  理财规划师是为客户进行理财规划的专业人员，根据客户的资产状况与风险偏好，提供客户全方面的财务分析及建议，为客户寻找一个最适合的理财方式，以确保客户资产的保值与增值。
  
  是针对个人在事业发展的不同时期，依据其收入、支出状况的变化，通过金融专家、税务师、保险师、不动产鉴定师等专家的协助，制定储蓄计划、保险、投资对策、税金对策、财产继承人及经营问题上的解决方案等。
  
  理财规划师的作用
  
  是投资者的“私人理财顾问”是投资者的“理财经纪人”而不是金融机构的产品销售代理人。理财规划师以投资者的利益为出发点，帮助投资者进行产品选择，产品组合和资产配置，而要达到帮投资者“赚钱”和回避风险的目的不是一份理财规划报告就能完成的，理财规划师要根据市场和政策的变化，不断调整客户的投资组合，以实现长期理财的目标。
  
  理财规划师需要具备什么素质
  
  ① 通晓收入与消费分析、财务保障分析、个人税务策划、风险与组合分析、家庭风险保障、子女教育、综合退休养老计划、遗产与信托管理等一系列人生规划的专业知识。
  ② 必须具备金融、经济、投资知识。内容涉及股票、基金、信托、债券、外汇、税收、保险、宏观经济分析等。
  ③ 丰富的实践经验。理财规划师是个“实践型”的职业，必须具备实际操作能力，必须在为客户理财的过程中，为客户创造价值，也就是必须具备帮助客户“赚钱”的能力。
  
  职业资格证书与职称
  
  职业资格是表明从事某一职业的前提条件，例如要从事律师，必须先取得律师资格。从事教学工作，必须先取得教师资格。而职称的意思，从字面上讲，仅是职务的名称，，中国入世后由于世界许多国家没有职称，中国职称的改革将进一步加快，进一步淡化职称的概念，扩大职业资格制度的实施。这是种必然的趋势。
  
  理财规划师培训内容：
  
  风险管理和保险规划、投资规划、税收筹划、退休养老规划、财产分配与传承规划、综合理财规划、理财规划原理，会计基础，财务基础，宏观经济分析，金融、税收、法律基础、理财计算等。