邮政推出的金太阳基金理财谁懂,说下。。。。...
黄真敏
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2021-06-06 12:10
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2021-06-06 12:13最佳答案
“金太阳”是邮储银行针对不同客户需求与投资目标而设计开发的基金定投专属品牌。“金太阳”下属三个子品牌,分别是:小太阳、骄阳和夕阳红。
“金太阳”子品牌简介
1、小太阳基金定期定投
“小太阳”适合于那些孩子年龄处于0-18岁的客户,尤其适合孩子尚处在学龄前以及小学阶段的客户。子女教育是家庭理财规划的重要目标之一,定期定投可以使您轻松、有计划的为孩子积累充足的教育经费。
2、骄阳基金定期定投
“骄阳”适合于那些刚刚开始工作、成家立业到子女接受高等教育前的客户,尤其适合现在手里无大笔资金,但具有长期理财需求的人,如为买房、买车或其他投资项目积累资金的客户。
3、夕阳红基金定期定投
“夕阳红”适合于子女渐大或成年自立,逐渐考虑退休后健康养老问题的中老年人,以及有养老意识的年轻人。随着我国经济文化水平的不断提高,社保养老金所能提供的基本养老保障已不能满足广大客户日益增长的养老需求!若要更好的改善自己的退休生活,可以通过参加基金定投,为自己准备一笔额外的退休金,安享晚年。
基金定投基础知识
一、基金定投定义
“基金定期定额投资”是指在一定的投资期间内,投资人在固定时间、以固定金额定期申购基金,形式上类似于银行零存整取的一种基金理财方式。我行接受投资人的基金定投申请后,根据投资人指定的日期从投资人签约的资金账户内自动扣划约定的款项用以申购相应基金。
二、基金定投的优势
1、积少成多,复利增值。每月运用生活必要支出外的闲置资金来投资,既能强迫储蓄又不会造成经济上额外的负担,更能积少成多,使小钱变大钱,以应付未来购房、子女教育、养老等大额资金的需求,同时享受复利效应带来的资产增值,获得可观的长期投资回报。
2、长期投资,平抑风险。定期买入固定金额的基金,在基金净值高时买进的份额就少,而在基金净值低时买进的份额就多,避免高位建仓,同时也不必再为入市的时机而苦恼,又可以利用分批投资的原理最大限度地分散风险。
3、专家投资,轻松理财。投资者通过定期定额投资将资金交给基金公司打理,通过基金公司专业化的投资管理和运作,投资者可更好的分享中国经济的增长,实现资产的保值增值。
4、自动扣款,省心省力。在邮政储蓄银行签订基金定投协议后,系统将根据您申请的定投金额、投资期限自动从资金账户中扣除相应金额购买约定基金,省去每次舟车劳顿和排队的辛苦,更可免除每天看盘择时买卖的痛苦,轻松又有效率。
三、基金定投的原则
1、设定理财目标。定投这种“平均成本法”的投资方式适合达成购房置业、子女教育、退休养老这些长期理财目标。
2、选择合适的基金定投品种或组合。基金定投本身是一种投资方式,随着基金定投品种的不同,风险收益也不尽相同。一般而言,基金从风险和收益高到低依次分为股票型、混合型、债券型、货币型,基金定投可投资一个品种或多个品种的组合。在进行基金定投时,客户应根据自己的投资目标、投资期限和风险承受力,来确定适合自己的基金定投品种或组合。
3、量力而行。定投之前最好先分析一下自己每月的收支状况,计算出固定能省下来的闲置资金,再确定扣款额度。同时也要依据财务能力弹性调整投资金额。在收入提高时,适时提高每月扣款额度也是一个缩短投资期间、提高投资效率的方式,即可早日达到投资目标。
4、尽早开始。投资的路上,晚一步出发,可能就要花很长时间去追。
5、要持之以恒。长期投资是基金定投积累财富最重要的原则,只有坚持长期投资才能充分发挥基金定投摊平成本和复利增值的效果。
6、善用部分解约,适时转换基金。开始基金定投后,若临时必须解约赎回或者市场处在高点位置,而自己对后市情况不是很确定,也不必完全解约,可赎回部分份额取得资金。若市场趋势改变,可转换到另一轮上升趋势的市场中,继续进行定期定额投资。
四、基金定投的误区
误区一:基金定投收益小。基金定投的本质就是体现在"长期投资摊平成本、积少成多复利增值"的功能上,是在分享中国经济的增长,而不是短期牟取暴利。假设每月定投500元,按照年收益率8.26%(1990-2008年上证指数的复合年均收益率约为8.26%),25年后15万的本金可达到约47.26万元,资产增长率超过200%(不考虑其它因素的影响)。
误区二:因恐慌而暂停,因上涨而赎回。基金定投是靠长期摊平成本来回避短期风险的,更多的时候,要以一颗平常心来长期投资。不要因恐慌而停止基金定投,也不要因担心市场反转而选择中途赎回。
误区三:定投之后可以不闻不问。 虽然基金定投强调的是长期投资,但不能简单地将长期投资理解为不闻不问,甩手不管。试想一下,市场上风云突变,再好的基金也会随着市场的变化而变化。因此,投资者投资基金后要定期关注基金的成长和变化。
误区四:基金定投肯定不会赔钱。有人称定投是"基金投资里的零存整取,但是收益比银行存款高",这种说法是不科学的。基金定投是一种投资行为,其收益与市场环境变化和选择的基金密切相关。一般从长期来看,收益会高于银行存款利息,但在特定阶段也存在亏损的风险。
其他回答(共7条)
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2021-06-06 12:34 连丽花 客户经理
邮政银行有推销基金的任务指标,推荐的基金套餐定投不直得相信.目前股市形势还不明朗.有可能再跌,暂时观察为好. -
2021-06-06 12:31 龙小语 客户经理
是在你的理财账户里面。在你的理财账户里面可以查询到所投基金的份额和当前值,可以知道亏损还是盈利。 -
2021-06-06 12:28 齐智娟 客户经理
投资者通过邮储银行个人网上银行和手机银行申购(不含定期定额申购)指定开放式基金产品,其申购费率(含分级费率)享有4折优惠。若折扣后申购费率低于0.6%,则按0.6%执行;若折扣前的原申购费率(含分级费率)等于或低于0.6%,则按原费率执行,不再享有费率折扣。
中国邮政储蓄银行针对不同客户的需求与投资目标设计开发了一款基金定投产品,名为“金太阳基金定投”,包括“骄阳”、“小太阳”和“夕阳红”三个定投组合计划。
“骄阳”系列基金定投为进取型组合,主要追求较高的投资收益,通过大、小盘风格偏股型基金的合理搭配,捕捉结构性机会,与中国经济共同高速增长。风险系数较高,适合年轻人士、单身人士、有富余资金投资的高收入人士。
“小太阳”系列基金定投为稳健性组合,主要追求稳健增长,通过相对均衡配置追求长期超额收益。风险系数中等偏高,适合青年夫妇。
“夕阳红”系列基金定投为防御型组合,针对抗通胀进行配置,同时保持较好的稳健性。风险系数较低,适合中年夫妇、年龄偏高的发放养老金客户。
扩展资料:
中国邮政储蓄银行此次优惠仅针对在正常申购期的各开放式基金的个人网上银行和手机银行申购手续费费率,不包括:网上银行和手机银行的定期定额申购(只享有我行基金定投优惠)、基金转换费率;各基金的后端申购费率;处于基金募集期的各开放式基金认购费率。
结合本次优惠活动中国邮政储蓄银行对“代理基金及资产管理计划认购、申购、赎回、定投、转换等交易”服务项目中即将结束的优惠政策进行了更新。
更新后的服务内容为代理基金、证券公司等为客户提供基金及资产管理计划的认购、申购、赎回、定投、转换等服务。此次优惠期限为2019年1月1日至2019年12月31日。
参考资料来源:
参考资料来源:
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2021-06-06 12:25 龚安静 客户经理
中国邮政储蓄银行基金定投优惠政策:投资者通过邮储银行个人网上银行申购(不含定期定额申购)指定开放式基金 产品,其申购费率(含分级费率)享有4折优惠。
该优惠政策仅针对在正常申购期的各开放式基金的个人网银申购手续费费率,不包括:网上银行的定期定额申购(只享有邮政储蓄银行基金定投优惠);基金转换费率;各基金的后端申购费率;处于基金募集期的各开放式基金认购费率。
基金定投是基金定期定额投资的简称,是指在固定的时间以固定的金额投资到指定的开放式基金中,类似于银行的零存整取方式。基金定投有懒人理财之称。 -
2021-06-06 12:22 赵颐轩 客户经理
邮政储蓄银行属于企业,其行为受市场因素影响较大。理财经理推荐的基金套餐定投有一定的风险,特别是没到期你想急用的时候,取不出来,只能作抵押。但是一般情况下,收益还是高于同期存款的 -
2021-06-06 12:19 赵香汝 客户经理
金太阳不是基金,它是一种手机炒股的软件,把这种软件装到手机里,就可以在上面买卖基金了.希望对你有用. -
2021-06-06 12:16 赵顺达 客户经理
您好,中国邮政储蓄银行的人民币理财产品不是基金产品;中国邮政储蓄银行财富债券2013年182天型第8期人民币理财计划属于非保本浮动收益型理财产品;预期年化收益率 4.2% ;希望我的回答对您有所帮助。
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