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  2021-08-13 18:42 齐显影 客户经理

  随着过去近30年中国经济的快速发展，中产阶级和豪富阶层正在迅速形成，并有相当一部分从激进投资和财富快速积累阶段逐步向稳健保守投资、财务安全和综合理财方向发展，因而对能够提供客观、全面理财服务的理财师的要求迅猛增长。麦肯锡的一项调查资料表明，2006年中国的个人理财市场将增长到570亿美元，专业理财将成为我国最具发展潜力的金融业务之一。与理财服务需求不断看涨形成反差，我国理财规划师数量明显不足。我国国内理财市场规模远远超过1000亿元人民币，一个成熟的理财市场，至少要达到每三个家庭中就拥有一个专业的理财师，这么计算，中国理财规划师职业有20万人的缺口，仅北京市就有3万人以上的缺口。在中国，只有不到10%的消费者的财富得到了专业管理，而在美国这一比例为58%。
  理财规划师既可以服务于金融机构，如商业银行、保险公司等，也可以独立执业，以第三方的身份为客户提供理财服务。1997年，美国理财师年薪的平均数是11万美元，相当于大公司的中层经理。不同的是，他们中的很多人每年仅工作600小时。2001年，美国在包括总统等职位在内的“工作职位评鉴”排名中，理财师位列第一。
  那么这一新兴职业的薪水如何呢？据了解，美国理财规划师的平均年收入是11万美元，香港理财规划师最高收入达200多万港元，国家理财规划专家委员会秘书长刘彦斌认为，国内理财规划师的年薪“应该在10万到100万元人民币之间”。参考我国的宏观经济形势，不难预见理财规划师将成为继律师、注册会计师后，国内又一个具有广阔发展前景的金领职业。
  专门从事理财规划业务的从业人员称为理财规划师，分为一级、二级、三级，助理理财规划师就是三级。理财规划师忠实、客观地为客户长期服务，在很多家庭往往享有准家庭成员的地位。他们的主要业务不再是从销售金融产品及服务中获取佣金，而是帮助客户实现其生活、财务目标进行专业咨询，并通过一个规范的个人理财服务流程来实施理财建议从而防止客户利益受到侵害。
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  2021-08-13 18:39 齐晓平 客户经理

  可以，如果你是刚刚大学毕业只能报助理理财规划师了
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  2021-08-13 18:36 赵飞船 客户经理

  为了适应市场需要，2003年初，劳动和社会保障部借鉴成熟市场经济国家该行业的相关经验．并结合我国经济发展实际，颁布了《理财规划师国家职业标准》，将理财规划师职业作为正式职业，并为此成立了国家职业技能鉴定专家委员会理财规划师专业委员会。专家委员会由著名经济学家萧灼基教授担任名誉主任，中国人民大学副校长陈雨露教授担任主任，委员均为来自国内著名高等院校和金融机构的杰出学者和专家。　理财规划师考试一般为每年两次。经过三年的考试认证，不断摸索、总结经验。理财规划师的考试认证受到了金融业和社会相关各界的热烈响应。2006年6月，国家职业资格考试认证机构组织各大财经院校相关专家、各大金融机构的领导和专家，联合编写了统一的理财规划师职业资格培训教程。2006年7月20日，国家颁布了最新的．《理财规划师国家职业标准》。考试认证越来越规范化、科学化，完全客观的题型特点也为应考人员提供了一定的便利。理财规划师考试认证系统基本完善，在全国范围铺开。
  理财规划师的学习、培训、考试、认证，已经成为金融机构人员、企业财务人员、大学财经职业预备人员热烈追捧的一个方向。可以说，目前参加理财规划师的学习和考试认证，正当其时。
  报考条件
  助理理财规划师(具备以下条件之一者)
  (1)连续从事本职业工作6年以上。
  (2)具有以高级技能为培养目标的技工学校、技师学院和职业技术学院本专业或相关专业毕业证书。
  (3)具有本专业或相关专业大学专科及以上学历证书。
  (4)具有其他专业大学专科及以上学历证书，连续从事本职业工作1年以上。
  (5)具有其他专业大学专科及以上学历证书，经本职业助理理财规划师正规培训达规定标准学时数，并取得结业证书。
  等级分类
  助理理财规划师(国家职业资格三级); 理财规划师(国家职业资格二级); 高级理财规划师(国家职业资格一级)。
  编辑本段考试时间
  在全国范围内试行国家职业资格统一鉴定日，一年两次，上半年为5月份，下半年为11月份。
  理财规划师二级：5月中旬、11月中旬
  理财规划师三级：5月中旬、11月中旬
  鉴定方式
  分为理论知识考试和专业能力考核。理论知识考试和专业能力考核采用闭卷方式，均实行百分制，成绩达到60分及以上者为合格，可获得理财规划师国家职业资格三级的证书。理财规划师还须进行综合评审。理论知识考试、专业能力考核、综合评审三门成绩皆达60分及以上者为合格，可获得理财规划师国家职业资格二级的证书。
  发展前景
  随着过去近30年中国经济的快速发展，中产阶级和豪富阶层正在迅速形成，并有相当一部分从激进投资和财富快速积累阶段逐步向稳健保守投资、财务安全和综合理财方向发展，因而对能够提供客观、全面理财服务的理财师的要求迅猛增长。麦肯锡的一项调查资料表明，2006年中国的个人理财市场将增长到570亿美元，专业理财将成为我国最具发展潜力的金融业务之一。与理财服务需求不断看涨形成反差，我国理财规划师数量明显不足。我国国内理财市场规模远远超过1000亿元人民币，一个成熟的理财市场，至少要达到每三个家庭中就拥有一个专业的理财师，这么计算，中国理财规划师职业有20万人的缺口，仅北京市就有3万人以上的缺口。在中国，只有不到10%的消费者的财富得到了专业管理，而在美国这一比例为58%.
  理财规划师既可以服务于金融机构，如商业银行、保险公司等，也可以独立执业，以第三方的身份为客户提供理财服务。1997年，美国理财师年薪的平均数是11万美元，相当于大公司的中层经理。不同的是，他们中的很多人每年仅工作600小时。2001年，美国在包括总统等职位在内的“工作职位评鉴”排名中，理财师位列第一。
  那么这一新兴职业的薪水如何呢？据了解，美国理财规划师的平均年收入是11万美元，香港理财规划师去年最高收入达200多万港元，国家理财规划专家委员会秘书长刘彦斌认为，国内理财规划师的年薪“应该在10万到100万元人民币之间”。参考我国的宏观经济形势，不难预见理财规划师将成为继律师、注册会计师后，国内又一个具有广阔发展前景的金领职业。
  国家理财规划师认证 网络远程教学
  东方华尔国家理财规划师培训远程课堂，是国内第一个国家理财规划师远程教学系统，该系统充分利用了最新的科技成果，采用远程视频教学的形式，使视频、音频、图标、文本实现了同步演示，令学员在接受培训时有如身临其境，全国各地的学员将不受时间、地域等条件的限制，随时可以学习国家理财规划师认证培训课程。详询021—60950639
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  2021-08-13 18:33 龚小花 客户经理

  助理理财师还是没有理财师好听，这个可以去考下，但有一定难度。你学会计的，建议你可以先选择进入一家银行，或者保险公司，当然可能银行比保险公司好些。进去后，应该会安排你进行培训，让你们考理财师。这个职业也是我所向往的，我大学的专业就是投资与理财专业，可惜在大三时去考了助理没考出来。这个考起来难度是挺大的， 如果你有恒心，有毅力去朝着这个目标努力的话，我相信你应该是可以考出来的。理财当下很热，每个人都需要理财。当然还要告诉你一点，进银行做理财师，每个月可都有卖理财产品的任务，你要负责行里理财产品的销售的。呵呵……其实，我觉得你既然是学会计的，为什么不考虑走先把会计从业考出，然后初级，中级，最后凭高级。还有注册会计师考出来。这个不比助理理财师差的。我也想着考注会呢。你可以把助理理财当作一个知识就业面的拓展也未尝不可。希望我所说的能够对你有所帮助。有什么问题，欢迎继续提问。
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  2021-08-13 18:30 齐旺梅 客户经理

  理财规划(Financial Planning)是指运用科学的方法和特定的程序为客户制定切合实际的、具有可操作性的某方面或综合性的财务方案，它主要包括现金规划、消费支出规划、教育规划、风险管理与保险规划、税收筹划、投资规划、退休养老规划、财产分配与传承规划。

  财富管理专家杨晨 教授说，判断一个合格的理财规划师有三个维度：

  一，真正的理财师应该站在客户立场，量体裁衣为客户设置一套适合其风险承受能力的理财方案。同时，判断一个理财师好坏的标准，主要是看他的学习能力是否超过了客户。

  二，合格的理财师首先得理好自己的财，自己要做充分的投资，如果自己没有做过房地产、外汇、黄金方面的投资，而去给客户推荐类似的产品，这是一种不负责任的行为。因为没有实际操作经验，就不会了解客户的投资心理。

  三，合格的理财师应该是个通才。客户有大量的金融需求，信用卡、基金、房地产、艺术收藏品、子女教育，甚至心理健康等一系列问题，对理财师的能力来说也是一个挑战。

  然后再谈到前景，说实话目前在中国符合上面真正意义上的理财规划师是不到1000位的，所以未来就业前景肯定是非常不错的。但是前提是自己足够优秀和涉及足够广，然后拥有足够的理财案例，而不是光有理论没有实操。

  叶子趣玩财，有趣又有财。关注微信公众号：叶子趣玩财（YZQLC518）

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  2021-08-13 18:27 龚巧丽 客户经理

  助理理财规划师，其实如果你不像往理财方面发展。金融业。那么，价值感觉不大的。而且。助理考了，要再考理财规划师才稍微有价值。感兴趣的话，可以直接去考AFP和CFP，这两个现在社会上认可度比较高的。
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  2021-08-13 18:24 齐晓娣 客户经理

  我就考了理财规划师，我觉得对自己的人生有很大帮助。我是连锁经营管理专业的，专门喜欢学些跨专业的技能。从考试的角度看：理财规划师覆盖面很广，涵盖了很多学科，如保险、法律、税务审计、投资学、宏观经济、金融学、营销、财务会计等等。从职业规划的角度看考了理财规划师后最好配一个证券从业人员资格证。那就游刃有余了。如果单从证件价值的话对你的人生规划是也有改善的，但是还是要看人，人才是专业的核心。如果你够自信，眼光开阔。能发挥自己的才能的话，不用考理财规划师就靠你自己的会计技能也能出人头地。就业前景大概是去做保险公司理财顾问（这个门槛最低也最辛苦） 证券公司理财经理 （主要开发券商集合理财产品也是在做金融销售） 银行私人理财经理（对学历要求高工作环境轻松但是也有销售压力） 投资银行 （收入最高岗位最紧俏对个人能力要求也最高） 国企事业单位投资经理（能混进去当然最好可惜会消磨人的意志）