其他回答(共7条)

• 

  2021-08-23 17:38 车广东 客户经理

  按照你赎回当日的净值计算，假设说，你是10.9日申请赎回，但是显示的是10.8日的净值1.09，10.10日显示净值为1.10，那么10.9日的实际净值就是1.10，你的基金赎回的净值就是按照这个算。
  基金的净值都是晚一天的
• 

  2021-08-23 17:35 齐景宪 客户经理

  1、基金申购时的净值和赎回时的净值是在基金赎回申购的当天收盘以后计算出来的。 2、基金市值，是指的基金市场价值，也就是流通价值。一般来说净值决定市值，但是两者也存在背离的情况。基金市值是指上市基金在股市上的价值，它随时在变动。
• 

  2021-08-23 17:32 黄相柏 客户经理

  1. 是按提出赎回申请的那天算，那天要在15：00点之前，如果在15：00之后，按下一个工作日的净值算。所以如果在15：00之前按11号的净值，15：00之后按12号的净值。
  2. 收到客户赎回指令后，基金公司需要进行资金结算，因此需要耗费一定时间。即使是同一只基金，在不同的银行代销，赎回时间也会有所不同。一般来讲，货币基金的赎回到账时间是“T+1”，股票基金一般是“T＋5”或是“T＋7”。另外，值得投资者注意的是，这里的T指的都是在当天工作日下午三点之前提出的赎回申请。赎回到账的时间按工作日来计算，如遇到周六、周日，到账时间会延迟。
  你可以注意以下两个小技巧：一是巧用基金转换。很多基金公司规定，其旗下的货币基金和股票型基金的转换实行T+0或T+1，灵活利用好这一规定巧打时间差，便可以缩短赎回时间。比如，你需要赎回一只股票型基金，如果该基金公司的基金转换实行T+1，则可以先将股票型基金转换为货币基金，这样，你的基金次日便可转换成了货币基金，货币基金的赎回一般实行T+1，这样，基金赎回的在途时间等于节省了几天。
  二是尽量避免在节假日前赎回。比如你在黄金周前的最后一个交易日赎回货币基金，资金只能等到七天假期后的第二个工作日才能到账，无形中成了T+8。
• 

  2021-08-23 17:26 连佩忠 客户经理

  股票型基金是7天到账户的。
  但投资海外的股票型基金赎回以后，要10---14天才能到账户的。
  因为你购买的就是这样的基金，所以耐心等待即可。
• 

  2021-08-23 17:23 黄睿多 客户经理

  T日15点前申请算当日申请，也就是
  今天下午三点之前申请赎回的基金，
  交易价格按今晚晚公布净值结算，也就是正式说法叫做“未知价格法”
  你赎回当时看到的都是历史净值，不能作为成交依据
  注意赎回后，基金公司确认的时间和资金是那一天转到你的账户
  与你的成交结算价格无关。赎回申请提交后，
  剩下的只有基金公司确认和中途周转问题，以后的涨跌都和你无关了
  一般股票型基金赎回时间为T+4，T+5工作日（交易日15点前申请提交）
  基金公司网站申购为直消方式赎回时间为T+4可能性较大
  银行，券商，第三方平台为代销，T+5工作日可能性较大
  但具体时间在不同基金公司，银行略有差异，不能一概而论，以实际到账为准
• 

  2021-08-23 17:20 连丽萍 客户经理

  基金买卖采取未知价格法，就是说，在你买开放式基金的时候，你是用金额确定的方法买的，就是说你要买10万块钱的基金，但是暂时你不知道你可以买到几份，每份是多少钱。而在你卖出基金的时候，你是份额确定，就是说，你卖的时候你卖出5000份基金，但是你暂时不知道这些基金是每份多少钱卖出的。但这个价格一般都是在当天晚上就公布了。
  具体规则就是交易日15：00前提交申请，以当天的基金净值（15：00收市后计算得出）作为成交价格；交易日15：00后或为非交易日提交，以下一工作日的基金净值作为成交价格。
  比如你是周六周日赎回，赎回价格显然不是当天的净值，而是周一公布的净值
  至于赎回后，资金是那一天转到你的账户，和你的成交结算价格无关。
  货币型基金赎回到账一般是T+0或T+1工作日（直销）或T+2( 代销）
  债券基金赎回到账一般是T+3或t+4工作日
  股票混合型基金赎回到帐为T+5到T+7工作日,节假日比如周末不算工作日。
• 

  2021-08-23 17:17 齐明松 客户经理

  股票价格在每一交易日内始终处于变动之中；股票型基金净值的计算每天只进行1次，因此每一交易日股票型基金只有一个价格；
  股票价格会由于投资者买卖股票数量的大小和强弱的对比而受到影响；股票型基金份额净值不会由于买卖数量或申购、赎回数量的多少而受到影响；
  人们在投资股票时，一般根据上市公司的基本面对股票价格高低的合理性作出判断，但却不能对股票型基金份额净值进行合理与否的评判，因为基金份额净值是由其持有的证券价格复合而成；
  单一股票的投资风险较为集中，投资风险较大；股票型基金由于进行分散投资，投资风险低于单一股票的投资风险。