其他回答(共7条)

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  2022-01-21 13:11 龙山红 客户经理

  不签任务协议，银行卡同步开通网银，准备一个境外帐号，你懂的…
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  2022-01-21 13:08 辛培剐 客户经理

  拒绝！这对你来说百害而无一利。你就推，在学校里办过信用卡，逾期了，目前无法办理。公司用您的银行卡走账会涉及转移公司财物的行为，漏税或逃税行为等违法行为，您可能会被税务调查要求补税等，不补税就会被拉入黑名单，或被起诉，具有很大的法律风险。
  
  拓展资料：公司用私人账户走账，在员工知情的情况下则员工也需承担责任。公司财务账户使用私人账户是不合法的。根据《人民币银行结算账户管理办法》第六十五条，存款人使用银行结算账户，不得有下列行为：违反本办法规定将单位款项转入个人银行结算账户。违反本办法规定支取现金。利用开立银行结算账户逃废银行债务。出租、出借银行结算账户。从基本存款账户之外的银行结算账户转账存入、将销货收入存入或现金存入单位信用卡账户。法定代表人或主要负责人、存款人地址以及其他开户资料的变更事项未在规定期限内通知银行。
  通常地需要提供的证明文件包括：身份证明文件、财力证明文件、固定寓居地证明文件。公司可能需要提供近期三个月的正式薪水单或收入证明（需加盖公司章或部门章）或银行代发薪水的存折帐单复印件（需显示近期三个月薪水入账信息）用户开户流程：
  1、带身份证及身份证复印件，告诉工作人员要开户办银行卡。（若为代办，代办人需提供本人身份证，开户人身份证。）
  2、工作人员会发放”个人结算帐户管理协议“阅读后，签上姓名。
  3、再填个人卡开卡申请书，交给银行工作人员
  4、然后在密码器上输入密码后（密码要牢记）
  5.密码三次确认后，工作人员将银行卡发放。通常开卡不需要手续费，但有些银行需要卡的工本费和存折工本费等。
  个人建议：做为银行卡的持有人，你有合理谨慎审查的义务，如果有证据能够证明你们明知公司的用来转的钱是走私、贩毒等几种相关犯罪所得，利用你们的银行卡转账使之合法，你们将涉嫌洗钱罪的共犯。
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  2022-01-21 13:02 连亚琴 客户经理

  这个要看办的银行卡是公司用还是公司给你私人用。如果只是公司用员工的身份证集中为员工办理银行卡，银行卡也是私人在使用，这样应该不构成违法行为。但如果用员工的身份证办理银行卡，用于公司对外业务，这个就构成了违法行为。
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  2022-01-21 12:59 齐晓娜 客户经理

  朋友 您好
  个人身份证每年可以结汇5万美金
  你老板是用你身份证去接收外汇然后换成人民币
  每年没人配额只有5万
  你公司老板用了，你那一年就不可以去银行结汇
  至于影响，如果说是正当生意的话基本上还是没有什么问题的
  对公司的好处就是把美金顺利的变成了人民币
  希望有用，就选为满意
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  2022-01-21 12:56 齐新海 客户经理

  1. 影响较小，当年不能去结汇。

  2. 个人身份证每年可以结汇5万美金。

  3. 公司用身份证去接收外汇然后换成人民币每年每人配额只有5万。

  4. 公司用了，那一年就不可以去银行结汇。

  5. 至于影响，如果说是正当生意的话基本上还是没有什么问题的，对公司的好处就是把美金顺利的变成了人民币。

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  2022-01-21 12:53 齐明明 客户经理

  1、如果是给你们开工资，到是没有什么风险。但如果不是开工资，那就有风险了，因为不知道他的转账是否合法，如果合法就不用你们的银行账号了。
  2、公司用您的银行卡走账会涉及转移公司财物的行为，漏税或逃税行为等违法行为，您可能会被税务调查要求补税等，不补税就会被拉入黑名单，或被起诉，具有很大的法律风险。
  公司用私人账户走账，在员工知情的情况下则员工也需承担责任。
  公司财务账户使用私人账户是不合法的
  根据《人民币银行结算账户管理办法》第六十五条，存款人使用银行结算账户，不得有下列行为：
  （一）违反本办法规定将单位款项转入个人银行结算账户。
  （二）违反本办法规定支取现金。
  （三）利用开立银行结算账户逃废银行债务。
  （四）出租、出借银行结算账户。
  （五）从基本存款账户之外的银行结算账户转账存入、将销货收入存入或现金存入单位信用卡账户。
  （六）法定代表人或主要负责人、存款人地址以及其他开户资料的变更事项未在规定期限内通知银行。
  补充资料：
  这里的办银行卡走账可能是两种情况，具体是哪一和情况才决定是不是需要办理。
  1、第一种情况：如果这里的走账是只老板要求你办理银行发放工资和绩效收益走账，那么就是正常的，应该要办理。
  现在很多金融企业都是通过银行卡代发工资和绩效，有的要求一张银行卡发放工资和绩效，有的要求办理两张银行卡，一张银行卡发放工资，另一张用于发放绩效。如果是这样的情况，那么就是正常的。
  很多企业都这么做，而且没有什么风险，当然可以做。但是这一点有一个重要的节点：就是银行卡仍然在你的手里，而不是交给公司。
  2、第二种情况：如果金融企业的老板是要求员工提供银行卡为公司走账使用，那么就最好不要办理。
  如果老板要求员工提供银行卡仅仅是为了走流水，那么本身还没有什么太大的问题，但是，一些金融企业特别是互联网金融平台要求员工提供银行卡可能就不仅仅是走流水那么简单，可能里面涉及到弄虚作假甚至违法犯罪，那么你的银行卡可能就会成为犯罪的渠道和方式。
  一是收取违法收益或者利益。一些金融企业特别是互联网金融平台在贷款时会收取额外的费用甚至高利贷，而这些额外的费用和高利是没有通过正常的途径收取的，而是以个人银行卡的方式收取的，那么，你的银行卡可能就会成为收取违法收益的工具。
  二是进行行贿受贿转账之用。有的金融企业在经营管理过程中会出于各种目的进行行贿或者受贿违法活动，由于行贿受贿手段更加隐蔽，所以不能用行贿者或者受贿者自己的名字，这样就会通过第三人的银行卡作为媒介把行贿的钱打到收款人的账号之上；同样的道理是受贿也可能会通过第三方的银行卡受贿。那么，你的银行卡可能就会成为行贿受贿的犯罪工具。
  三是被利用诈骗收钱之用。近几年来，各种诈骗已经成为来打的重点，而有一些所谓的金融企业，特别是一些网络金融平台可能会参与一些有诈骗嫌疑的业务，并有可能为犯罪分子提供结算服务，而在所有的诈骗环节中最重要的是收钱环节，所以你的银行卡可能会成为诈骗犯收钱的工具。
  四是可能会用于洗钱。常见的洗钱途径广泛涉及银行、保险、证券、房地产等各种领域，但是所有的洗钱活动的核心环节是银行卡的资金转移，有的洗钱人员通过多个银行卡分散隐蔽洗钱行为，为反洗钱设置了障碍，有的钱来路不明通过银行卡之间的资金转移洗白；有的通过几个银行卡资金转移实现赃款转移。
  五是通过你的银行卡实现收入的转移，比如公司的钱通过你的钱转账变成一些人的个人收入，那么你站起来可能要承担偷税漏税的责任。
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  2022-01-21 12:50 符翩翩 客户经理

  这要看你公司的现金是如何管理的，如果这个经理的银行卡上的现金是在你们公司账面上的，问题不是很大，只是一个存放现金的形式，如果说银行卡上的现金是不正规的且未上帐，那就有问题了，即使不是用你的身份证取钱，你也是有责任的，因为你是清楚钱的来龙去脉，是合法还是不合法，如果合法是没问题，但是如果是不合法的，你肯定会有一定的责任，但是还是要看具体情况，经手人可能都有一定的责任。