其他回答(共7条)

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  2022-01-27 15:40 黄真敏 客户经理

  正确答案:D
  解析：封闭式基金年度收益分配比例不得低于基金年度可供分配利润的90%，而不是高于。
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  2022-01-27 15:37 管爱国 客户经理

  同学你好，很高兴为您解答！

  
  

    货币市场基金（Money Market Fund，简称MMF）是指投资于货币市场上短期（一年以内，平均期限120天）有价证券的一种投资基金。该基金资产主要投资于短期货币工具如国库券、商业票据、银行定期存单、银行承兑汇票、政府短期债券、企业债券等短期有价证券。货币基金只有一种分红方式——红利转投资。货币市场基金每份单位始终保持在1元，超过1元后的收益会按时自动转化为基金份额，拥有多少基金份额即拥有多少资产。而其他开放式基金是份额固定不变，单位净值累加的，投资者只能依靠基金每年的分红来实现收益。

  
  

    希望。

  
  

  
  

  
  

  高顿祝您生活愉快！

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  2022-01-27 15:34 齐晓威 客户经理

  D
  答案解析：
  [解析]
  一般来说，申购或认购货币市场基金的最低资金量要求为1000元。
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  2022-01-27 15:31 齐春春 客户经理

  货币市场基金是指投资于货币市场上短期有价证券的一种基金。该基金资产主要投资于短期货币工具如国库券、商业票据、银行定期存单、政府短期债券、企业债券、同业存款等短期有价证券。
  二、货币市场基金的产品特征
  1 、本金安全
  由于大多数货币市场基金主要投资于剩余期限在一年以内的国债、金融债、央行票据、债券回购、同业存款等低风险证券品种，因此这些投资品种就决定了货币市场基金在各类基金中风险是最低的，在事实上保证了本金的安全。
  2 、资金流动强
  流动性可与活期存款媲美。基金买卖方便，资金到账时间短，流动性很高，一般基金赎回两三天资金就可以到帐。
  3 、收益率较高
  多数货币市场基金一般具有国债投资的收益水平。货币市场基金除了可以投资一般机构可以投资的交易所回购等投资工具外，还可以进入银行间债券及回购市场、中央银行票据市场进行投资，其年净收益率一般可达 2 ％－ 3 ％,近期收益率达到2.6%-2.7%,远高于同期银行储蓄的收益水平。不仅如此，货币市场基金还可以避免隐性损失，抵御通货膨胀。当出现通货膨胀时，实际利率可能很低甚至为负值，货币市场基金可以及时把握利率变化及通胀趋势，获取稳定收益，成为抵御物价上涨的工具。
  4 、投资成本低
  买卖货币市场基金一般都免收手续费，认购费、申购费、赎回费都为 0 ，资金进出非常方便，既降低了投资成本，又保证了流动性。
  5 、分红免税
  多数货币市场基金基金面值永远保持 1 元，收益天天计算，每日都有利息收入，投资者享受的是复利，而银行存款只是单利。每月分红结转为基金份额，分红免收所得税。
  另外，一般货币市场基金还可以与该基金管理公司旗下的其它开放式基金进行转换，高效灵活、成本低。股市好的时候可以转成股票型基金，债市好的时候可以转成债券型基金，当股市、债市都没有很好机会的时候，货币市场基金则是资金良好的避风港，投资者可以及时把握股市、债市和货币市场的各种机会。
  三、当前货币市场基金有那些品种
  目前市场上有华安现金收益、博时现金收益、招商现金增值、南方现金增利和华夏现金增利等几只货币市场基金 。
  四、货币基金一览
  南方现金增利基金(202301)
  华安现金富利基金(040003)
  华夏现金增利基金(003003)
  博时现金收益基金(050003)
  招商现金增值基金(217004)
  银河银富货币基金(150005)
  银华货币市场基金(货币A:180008;货币B：180009）
  长信利息收益基金(519999)
  诺安货币市场基金(320003)
  海富通货币市场基金(510005)
  易方达货币市场基金(110006)
  五、什么是开放式基金 什么是封闭式基金 开放式基金与封闭式基金有什么区别
  开放式基金的基金单位的总数不固定，可根据发展要求追加发行，而投资者也可以赎回，赎回价格等于现期净资产价值扣除手续费。
  由于投资者可以自由地加入或退出这种开放式投资基金，而且对投资者人数也没有限制，所以又将这类基金称为共同基金。大多数的投资基金都属于开放式的。
  封闭式基金发行总额有限制，一旦完成发行计划，就不再追加发行。投资者也不可以进行赎回，但基金单位可以在证券交易所或者柜台市场公开转让，其转让价格由市场供求决定。
  两者的区别如下：
  1、基金规模的可变性不同。开放式基金发行的基金单位是可赎回的，而且投资者可随时申购基金单位，所以基金的规模不固定；封闭式基金规模是固定不变的。
  2、基金单位的交易价格不同。开放式基金的基金单位的买卖价格是以基金单位对应的资产净值为基础，不会出现折价现象。封闭式基金单位的价格更多地会受到市场供求关系的影响，价格波动较大。
  3、基金单位的买卖途径不同。开放式基金的投资者可随时直接向基金管理公司购买或赎回基金，手续费较低。封闭式基金的买卖类似于股票交易，可在证券市场买卖，需要缴手续费和证券交易税。一般而言，费用高于开放式基金。
  4、投资策略不同。开放式基金必须保留一部分基金，以便应付投资者随时赎回，进行长期投资会受到一定限制。而封闭式基金不可赎回，无须提取准备金，能够充分运用资金，进行长期投资，取得长期经营绩效。
  5、所要求的市场条件不同。开放式基金的灵活性较大，资金规模伸缩比较容易，所以适用于开放程度较高、规模较大的金融市场；而封闭式基金正好相反，适用于金融制度尚不完善、开放程度较低且规模较小的金融市场。
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  2022-01-27 15:25 符翩翩 客户经理

  正确答案:C
  解析：基金合同中应约定每年基金利润分配的最低比例。
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  2022-01-27 15:22 龙宝霞 客户经理

  一、总体目标
  为确保基金从业人员掌握与了解基金行业相关的基本知识与专业技能，具备从业必须的执业能力，特设《证券投资基金基础知识》科目。
  二、能力等级
  能力等级是对考生专业知识掌握程度的最低要求，分为三个级别：
  （一）掌握：考生须在考试和实际工作中理解并熟练运用的内容。
  （二）理解：考生须对该考点的概念、理念、原则、意义、应用范围等有清晰的认识。
  （三）了解：作为泛读内容，考生对其有一个基础的认识。
  三、考试内容与能力要求
  考生应当根据本科目考试内容与能力等级的要求，掌握下列从业必须的基础知识与专业技能，并具备在执业过程中综合运用相关知识的执业技能。
  对应教材章名 节名 编号 学习目标(掌握/理解/了解）
  6.投资管理基础 1.财务报表 6.1.a 理解资产负债表、利润表和现金流量表所提供的信息
  6.1.b 理解资产、负债和权益
  6.1.c 理解利润和净现金流
  6.1.d 了解营运现金流、投资现金流和融资现金流
  2.财务报表分析 6.2.a 理解财务报表分析的概念
  6.2.b 了解流动性比率、财务杠杆比率、营运效率比率
  6.2.c 理解衡量盈利能力的三个比率：销售利润率（ROS），资产收益率（ROA），权益报酬率（ROE）
  6.2.d 掌握杜邦分析法
  3.货币的时间价值与利率 6.3.a 掌握货币的时间价值的概念、时间和贴现率对价值的影响以及PV和FV的概念、计算和应用
  6.3.b 掌握即期利率和远期利率的概念
  6.3.c 掌握名义利率和实际利率的概念
  6.3.d 掌握单利和复利的概念
  4.常用描述性统计概念 6.4.a 掌握平均值、中位数、分位数的概念、计算和应用
  6.4.b 理解方差和标准差的概念、计算和应用
  6.4.c 了解正态分布的特征
  6.4.d 理解相关性的概念
  7.权益投资 1.资本结构 7.1.a 理解不同资本类别之间投票权和所有权的区别
  2.权益证券 7.2.a 理解权益证券的类型和特点
  7.2.b 理解普通股和优先股的区别
  7.2.c 了解存托凭证 (Deposit Receipts)
  7.2.d 理解可转债的定义、特征和基本要素
  7.2.e 理解权证的定义和基本要素
  7.2.f 理解不同种类权益资产的风险收益特征
  7.2.g 了解影响公司在外发行股本的行为
  3.股票分析方法 7.3.a 理解股票基本面分析和技术分析的区别
  4.股票估值方法 7.4.a 理解内在估值法与相对估值法的区别
  8.固定收益投资 1.债券与债券市场 8.1.a 理解债券市场各参与方的责任以及发行人类型
  8.1.b 掌握债券的种类和特点
  8.1.c 理解债券违约时的受偿顺序以及债券的嵌入条款
  8.1.d 理解固定利率债券、浮动利率债券和零息债券
  8.1.e 理解投资债券的风险
  8.1.f 理解中国债券市场体系的发展
  2.债券价值分析 8.2.a 理解DCF估值法的概念和应用
  8.2.b 掌握债券价格和到期收益率的关系
  8.2.c 理解债券的到期收益率和当期收益率的区别，以及两者与债券价格的关系。
  8.2.d 理解利率的期限结构和信用利差
  8.2.e 掌握债券久期（麦考利久期和修正久期）的计算方法和应用
  3.货币市场工具 8.3.a 掌握货币市场工具的特点
  8.3.b 理解常用货币市场工具类型
  9.衍生工具 1.衍生工具概述 9.1.a 理解衍生品合约的概念和特点
  9.1.b 了解衍生品合约中的买入和卖出
  2.远期合约和期货合约 9.2.a 理解期货和远期的定义与区别
  9.2.b 理解期货和远期的市场作用
  3.期权合约 9.3.a 了解期权合约和影响期权定价的因子
  4.互换合约 9.4.a 理解互换合约的概念
  9.4.b 了解影响互换合约定价的因子
  9.4.c 理解远期、期货、期权和互换的区别
  10.另类投资 1.另类投资概述 10.1.a 理解另类投资的投资对象、优点和局限
  2.私募股权投资 10.2.a 理解私募股权投资的概念、J曲线、战略形式、组织架构、退出机制和风险收益特征
  3.不动产投资 10.3.a 理解不动产投资的概念、类型、投资工具和风险收益特征。
  4.大宗商品投资 10.4.a 理解各类大宗商品投资的类型、投资方式和风险收益特征
  11.投资者需求与资产配置 1.投资者类型和特征 11.1.a 掌握投资者的主要类型、区分方法和特征
  2.投资者需求和投资政策 11.2.a 理解不同类型投资者在资产配置上的需求和差异以及投资政策说明书包含的主要内容
  12.投资组合管理 1.系统性风险、非系统性风险和风险分散化 12.1.a 掌握系统性风险和非系统性风险的概念和来源
  12.1.b 理解风险和收益的对应关系
  12.1.c 掌握分散风险的原理和方法
  2.资产配置 12.2.a 理解不同资产间的相关性，及其对风险和收益的影响
  12.2.b 理解均值方差法及其应用
  12.2.c 理解最小方差法及有效性前沿、资本市场线
  12.2.d 理解CAPM模型的主要思想、资本市场线和证券市场线
  12.2.e 理解战略资产配置和战术资产配置
  3.被动投资和主动投资 12.3.a 了解市场有效性的三个层次
  12.3.b 掌握主动投资和被动投资的概念、方法和区别
  12.3.c 了解市场上主要的指数（股票和债券）的编制方法
  12.3.d 了解市场有效性和主动、被动产品选择的关系
  12.3.e 了解完全复制、抽样复制和最优化方法复制三种跟踪指数方法的具体应用环境
  12.3.f 理解股票型指数基金的管理和风险收益特征
  12.3.g 了解债券指数基金无法完全被动的原因
  12.3.h 了解量化投资和多因子模型
  4.投资组合构建 12.4.a 理解股票投资组合和债券投资组合的构建要点
  5.投资管理部门 12.5.a 理解基金公司投资管理部门设置和基金公司投资流程
  13.投资交易管理 1.证券市场的交易机制 13.1.a 了解指令驱动市场、报价驱动市场和经纪人市场三种市场
  13.1.b 理解做市商和经纪人的区别
  13.1.c 理解买空、卖空和加杠杆对风险和收益的影响
  2.交易执行 13.2.a 理解基金公司投资交易流程
  13.2.b 了解算法交易的概念和常见策略
  3.交易成本与执行缺口 13.3.a 理解不同类型的交易成本
  13.3.b 了解执行缺口的组成
  13.3.c 了解投资组合资产转持与T-Charter
  14.投资风险的管理与控制 1.投资风险的类型 14.1.a 掌握风险的定义和分类
  14.1.b 理解投资风险的种类
  2.投资风险的测量 14.2.a 理解事前与事后风险
  14.2.b 理解贝塔系数的概念和计算方法
  14.2.c 理解下行风险和最大回撤的概念和计算方法
  14.2.d 理解风险价值VaR的概念，了解常用计算方法
  14.2.e 了解风险敞口与风险敏感度的概念
  3.不同类型基金的风险管理 14.3.a 理解股票型基金与混合型基金的风险管理
  14.3.b 理解债券型基金与货币市场基金的风险管理
  14.3.c 了解指数、ETF、保本基金、QDII基金、分级基金的风险管理
  15.基金业绩评价 1.基金业绩评价概述 15.1.a 理解投资业绩评价的基础概念
  2.绝对收益与相对收益 15.2.a 掌握收益率的计算方法
  15.2.b 理解业绩比较基准概念与选取方法，绝对收益与相对收益的概念
  15.2.c 理解风险调整后收益的主要指标
  3.业绩归因 15.3.a 理解Brinson归因方法的三个归因项
  4.基金业绩评价方法 15.4.a 了解基金评价服务机构、基金分类、业绩计算和风格类型
  15.4.b 理解全球投资业绩标准 (GIPS)的目的、作用和要求
  17.基金的投资交易与结算 1.基金参与证券交易所二级市场的交易与清算 17.1.a 理解证券投资基金场内证券交易市场
  17.1.b 理解证券投资基金场内证券结算机构
  17.1.c 理解证券投资基金场内交易涉及的主要费用项目及收费标准
  17.1.d 理解场内证券交易特别规定及事项
  17.1.e 掌握场内证券交易清算与交收的原则
  17.1.f 了解场内证券交易交收与资金清算的内容与模式
  2.银行间债券市场的交易与结算 17.2.a 了解银行间债券市场的发展与现状
  17.2.b 理解银行间债券市场的交易制度
  17.2.c 理解银行间市场的交易品种和类型
  17.2.d 掌握银行间债券结算类型和方式
  17.2.e 理解银行间债券结算业务类型
  3.海外证券市场投资的交易与结算 17.3.a 了解境外市场交易与结算规则
  17.3.b 理解QDII开展境外投资业务的交易与结算情况
  18.基金估值、费用与会计核算 1.基金资产估值 18.1.a 掌握基金资产估值的概念
  18.1.b 掌握基金资产估值的法律依据
  18.1.c 了解基金资产估值的重要性和需要考虑的因素
  18.1.d 理解基金资产估值的责任人
  18.1.e 理解基金资产估值的估值程序及基本原则
  18.1.f 理解具体投资品种的估值方法及基金暂停估值的情形
  18.1.g 了解QDII基金资产估值的特殊规定
  2.基金费用 18.2.a 了解基金费用的种类，
  18.2.b 掌握基金管理费、托管费及销售服务费的计提标准及计提方式
  18.2.c 了解不列入基金费用的项目种类
  3.基金会计核算 18.3.a 理解基金会计核算的特点及主要内容
  4.基金财务会计报告分析 18.4.a 理解基金财务报告分析的主要内容
  19.基金的利润分配与税收 1.基金利润及利润分配 19.1.a 掌握基金利润来源及相关财务指标的主要内容
  19.1.b 掌握利润分配对基金份额净值的影响
  19.1.c 理解基金分红的不同方式和货币市场基金利润分配的特殊规定
  2.基金税收 19.2.a 了解基金投资活动中涉及的税收项目
  19.2.b 理解投资者投资基金涉及的税收项目
  26.基金国际化的发展概况 1.海外市场发展 26.1.a 了解投资基金国际化投资概况
  26.1.b 了解海外市场的监管情况
  2.中国基金国际化发展 26.2.a 掌握QFII、RQFII、QDII的概念、规则和发展概况
  26.2.b 理解基金互认和沪港通的重要意义
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  2022-01-27 15:19 梅金莉 客户经理

  2010年证券从业资格考试《投资基金》全真试题
  一、单选题(共60题，每题0．5分，共30分。以下备选答案中只有一项最符合题目要求，不选、错选均不得分)
  1．1879年，英国公布（ ），使投资基金脱离了原来的契约形态，发展成为股份有限公司式的组织形式。
  A．《股份有限公司法》
  B．《投资基金管理办法》
  C．《投资顾问法》
  D．《投资公司法》
  2．与股票、债券不同，证劵投资基金反映的经济关系是（ ）。
  A．所有权关系
  B．债权债务关系 考试大论坛
  C．信托关系
  D．合伙投资关系
  3．开放式基金的买卖价格以（ ）为基础。
  A．市场供求关系
  B．市场存款利率
  C．基金份额净值
  D．基金份额总额
  4．下列各项中，不是基会合同的当事人的是（ ）。
  A．基金销售机构
  B．基金份额持有人 来源:考试大网
  C．基金管理人
  D．基金托管人
  5．以其他证券投资基金为投资对象，其投资组合由各种各样的基金组成的基金称为（ ）。
  A．指数基金
  B．基金中的基金
  C．伞型基金
  D．信托投资单位
  6．根据中国证监会对基金类别的分类标准，（ ）以上的基金资产投资于股票的为股票基金。
  A．50%
  B．60%
  C．70%D．80%
  7．个别证券特有的风险是（ ）。
  A．操作风险
  B．系统性风险
  C．非系统性风险
  D．管理运作风险
  8.QDⅡ为应付赎回、交易清算等临时用途借入现金的比例不得超过基金、集合计划资产净值的（ ）。
  A．5%
  B．8%
  C．10%
  D．20%
  9．封闭式基金合同生效的条件之一是，基金份额持有人人数要达到（ ）人以上。
  A．100
  B．200
  C．500
  D．1000
  10．通过证券营业部进行发售封闭式基金份额的方式称为（ ）。
  A．网上发售
  B．网下发售
  C．回拨机制
  D．回购机制
  11．根据有关规定，开放式基金的认购费率不得超过申购金额的（ ）。
  A．1%
  B．2%
  C．5%
  D．8%
  12．由于ETF基金标的指数调整而出现的现金替代属于（ ）。
  A．可能现金替代
  B．禁止现金替代
  C．可以现金替代
  D．必须现金替代
  13．关于基金管理公司主要股东应具备的条件，下列说法不正确的是（ ）。
  A．注册资本不低于5亿元人民币
  B．持续经营3个以上完整的会计年度，公司治理健全
  C．从事证券经营等金融资产管理业务
  D．最近3年没有因违法违规行为受到行政处罚或者刑事处罚
  14．考察基金产品线的内涵角度一般不包括（ ）。
  A．产品线的长度
  B．产品线的宽度
  C．产品线的深度
  D．产品线的高度
  15．下列不属于基金管理公司内部控制机制的是（ ）。
  A．风险控制制度
  B．员工自律
  C．公司总经理及其领导的监察稽核部对各部门和各项业务的监督控制
  D．董事会领导下的审计委员会和监督员的检查、监督、控制和指导
  16．开放式基金托管人全面行使职责的主要阶段是（ ）。
  A．签署基金合同阶段
  B．基金募集阶段
  C．基金运作阶段
  D．基金终止阶段
  17．增发新股的资金清算属于（ ）。
  A．交易所交易资金清算
  B．全国银行间债券市场交易资金清算
  C．场外资金清算
  D．场内资金清算
  18．托管人内部控制的基础是（ ）。
  A．环境控制
  B．风险评估
  C．控制活动
  D．信息沟通
  19．基金销售的（ ）反映了从投资者的需要出发向投资人销售合理的产品，坚持了投资人利益优先的原则，也是监管机构对基金销售的要求。
  A．服务性
  B．专业性
  C．持续性
  D.适用性
  20．基金的赎回费率不得超过基金份额赎回金额的——；赎回费在扣除手续费后，余额不得低于赎回费总额的——，并应当归人基金财产。（ ）
  A．10%．25%
  B．5%，25%
  C．10%，30%
  D．5%，30%
  21．营销组合四大要素不包括（ ）。
  A．产品
  B．费率
  C．促销
  D．售后服务
  22．销售业务流程控制的内容不包括（ ）。
  A．制定完善的资金清算流程
  B．建立科学的基金产品评价体系
  C．制定《投资人权益须知》
  D．制定客户服务标准
  23．基金宣传推介材料可以登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩，但基金合同生效不足（ ）个月的除外。
  A．6
  B.9来源：考试大
  C．12
  D．15
  24．（ ）定期评估基金行业的估值原则和程序，并对活跃市场上没有市价的投资品种、不存在活跃市场的投资品种提出具体估值意见。
  A．基金管理公司
  B．托管银行
  C．基金估值工作小组
  D．基金注册登记机构 来源：
  25．当基金份额净值计价出现错误时，（ ）应当立即纠正，并采取合理的措施防止损失进一步扩大。
  A．基金管理人
  B．基金托管人
  C．基金登记机构
  D.监管部门
  26．基金（ ）对其资产按规定进行估值。
  A．每日
  B．每周
  C．每月
  D.每季
  27．基金持有的金融资产应计人（ ）。
  A．以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产
  B．持有至到期投资
  C．贷款和应收款项
  D．可供出售的金融资产
  28．假设某封闭式基金7月18H的基金资产净值为35000万元人民币，7月19日的基金资产净值为35125万元人民币。该股票基金的基金管理费率为0．25%。那么，该基金7月19日应计提的托管费是（ ）元。
  A．2397
  B．2406
  C．2431
  D．2439
  29．通常情况下，交易所上市的有价证券以其估值H的（ ）估值。
  A．平均价
  B．收盘价
  C．开盘价
  D．预期收益的现值
  30．买入返售金融资产收入属于（ ）。
  A．利息收入
  B．投资收人
  C．其他收入
  D．公允价值变动损益
  31．下列各项不属于基金费用的是（ ）。
  A．管理人报酬
  B．托管费
  C．交易费用
  D．基金申购费
  32．关于基金税收，下列说法正确的是（ ）。
  A．对金融机构买卖基金的差价收入征收营业税
  B．企业投资者买卖基金份额征收印花税
  C．对企业投资者买卖基金单位获得的差价收入，不征收企业所得税
  D．企业投资者从基金分配中获得的收入，征收企业所得税
  33．代表基金份额10%以卜的基金份额持有人自行召集召开持有人大会的，此类持有人应至少提前（ ）日公告持有人大会的召开时问、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。
  A．10
  B．15
  C．30
  D．45
  34．基金合同的主要披露事项不包括（ ）。
  A．基金运作方式
  B．基金收益分配原则
  C．基金资产净值的计算方法和公告方式
  D．风险警示内容
  35．目前较为合理的评价基金业绩表现的指标是（ ）。
  A．期末基金份额净值
  B．期末可供分配基金份额利润
  C．加权平均基金份额本期利润
  D．净值增长指标
  36．关于基金监管目标，下列说法错误的是（ ）。
  A．保护投资者利益
  B．保证市场的公平、效率和透明
  C．消除系统风险
  D．推动基金业的规范发展
  37．我国基金市场的监管主体是（ ）。
  A．中国证监会
  B．中国银监会
  C．证券交易所
  D．中国证券业协会
  38．中国证监会发布的（ ），旨在进一步明确基金管理公司公平对待不同组合所应遵循的具体原则和方法。
  A．《证券投资基金管理公司治理准则(试行)》
  B．《基金管理公司内部控制指导意见》
  C．《基金管理公司特定客户资产管理业务试点办法》
  D．《基金管理公司公平交易制度指导意见》
  39．某基金名称显示了投资方向，那么它应当有（ ）以上的非现金基金资产属于该投资方向确定的内容。
  A．50%
  B．60%
  C．80%
  D．90%
  40．假定证券A的收益率分布如表1所示。
  那么，该证券的期望收益率为（ ）。
  A．20．6%
  B．21．6%
  C．22．8%
  D．23．6%
  41．在证券组合管理的基本步骤中，投资时机的选择是（ ）阶段的主要工作。
  A．进行证券投资分析
  B．组建证券投资组合
  C．投资组合的修正
  D．投资组合业绩评估
  42．假设证券组合P由两个证券组合I和Ⅱ构成，组合Ⅰ的期望收益水平和总风险水平都比Ⅱ的高，并且证券组合Ⅰ和Ⅱ在P中的投资比重分别为0．48和0．52，那么（ ）。
  A．组合P的总风险水平高于Ⅰ的总风险水平
  B．组合P的总风险水平高于Ⅱ的总风险水平
  C．组合P的期望收益水平高于Ⅰ的期望收益水平
  D．组合P的期望收益水平高于Ⅱ的期望收益水平
  43．关于市场组合，下列叙述错误的是（ ）。
  A．它包括所有风险资产
  B．它在有效边界上
  C．市场组合中所有证券所占比重和它们市值成正比
  D．它是资本市场线和无差异曲线的切点
  44．下列不属于资本资产定价模型假设条件的是（ ）。
  A．投资者都依据期望收益率评价证券组合的收益水平，依据方差(或标准差)评价证券组合的风险水平
  B．投资者对证券的收益、风险及证券问的关联性具有完全相同的预期
  C．证券市场的风险波动强度不大
  D．资本市场没有摩擦
  45．下列（ ）不是资产配置的目标。
  A．改善投资者面临的环境
  B．降低投资风险
  C．提高投资收益
  D．消除投资者对收益所承担的不必要的额外风险
  46．确定资产类别收益预期的主要方法有（ ）。
  A．风险收益法
  B．情景综合分析法
  C．预期收益最大化法
  D．成本收益法
  47．买人并持有策略、恒定混合策略、投资组合保险策略不同的特征主要表现在三个方面，其中不包括（ ）。
  A．支付模式
  B．收益方式
  C．有利的市场环境
  D．对流动性的要求
  48．采用（ ）策略时，股价上升卖出股票，股价下跌买入股票。
  A．战略性资产配置
  B．恒定混合策略
  C．战术性资产配置
  D．投资组合保险策略
  49．下列属于消极性股票投资策略的是（ ）。
  A．以技术分析为基础的投资策略
  B．以基本分析为基础的投资策略
  C．市场异常策略
  D．指数型投资策略
  50．市盈率和市净率是基本分析的重要指标，某公司的股价为15元，每股净利润为0．5元，每股净资产3元，其市盈率和市净率分别为（ ）。
  A．30；5
  B．5；30
  C．7．5；5
  D．7．5；30
  51．股票投资风格指数是对股票投资风格进行（ ）的指数。
  A．风险评价
  B．业绩评价
  C．资产评价
  D．负债评价
  52．常见的市场异常策略不包括（ ）。
  A．小公司效应
  B．低市盈率效应
  C．行业周期效应
  D．被忽略的公司效应
  53．以投资期分析为基础，债券互换的类型不包括（ ）。
  A．替代互换
  B．市场问利差互换
  C．交叉互换
  D．税差激发互换
  54．选择债券指数化投资的原因不包括（ ）。
  A．可获得超越市场的收益
  B．经验证据表明积极型的债券投资组合的业绩并不好
  C．指数化组合管理所收取的管理费用更低
  D．选择指数化债券投资策略，有助于基金发起人增强对基金经理的控制力
  55．（ ）是使投资组合中债券的到期期限集中于收益曲线的一点。
  A．两极策略
  B．子弹式策略
  C．梯式策略
  D．指数化策略
  56．某贴息债券面值为100元，3月1日的贴现价格为98元，5月1日到期，采取单利计算，则到期收益率为（ ）。
  A．1．5%
  B．4．5%
  C．6%
  D．9%
  57．使用现金比例变化法，首先需要确定基金的（ ）。
  A．投资目标
  B．特殊现金比例
  C．投资结构
  D．正常现金比例
  58．对管理公司本身表现的衡量属于（ ）。
  A．基金衡量
  B．公司衡量
  C．微观衡量
  D．绝对衡量
  59．特雷诺指数考虑的是（ ）。
  A．总风险
  B．市场风险
  C．非系统风险
  D．部门风险
  60．假设某基金每季度的收益率分别为8%、2%、-5%、-3%，那么该基金的简单年化收益率和精确年化收益率分别为（ ）。
  A．2%：1．51%
  B．1．51%；2%
  C．0．5%；0．38%
  D．0．38%；0．5%
  二、多选题(共40题40分，每题1分。以下备选项中有两项或两项以上符合题目要求，多选、少选、错选均不得分)
  1．（ ）是直接投资工具，筹集的资金主要投向实业领域。
  A．股票
  B．债券
  C．公司型基金
  D．契约型基金
  2．证券投资基金在我国的作用主要包括（ ）。
  A．为中小投资者拓宽投资渠道
  B．提高投资者的投资回报
  C．优化金融结构，促进经济增长
  D．促进证券市场的稳定和健康发展
  3．证券投资基金市场服务机构包括（ ）。
  A．基金销售机构
  B．基金投资咨询公司
  C．证券交易所
  D．基金评级公司
  4．依据基金运作方式的不同，可以将基金分为（ ）。
  A．封闭式基金
  B．契约型基金
  C．开放式基金
  D．公司型基金
  5．基金份额持有人享有的权利包括（ ）。
  A．分享基金财产收益
  B．参与分配清算后的剩余基金财产
  C．按照规定要求召开基金份额持有人大会
  D．依法转让或者申请赎回其持有的基金份额
  6．公募基金主要具有的特征有（ ）。
  A．可以面向社会公开发售基金份额和宣传推广，基金募集对象不同定
  B．投资金额要求低，适宜中小投资者参与
  C．主要以具有较强风险承受能力的富裕阶层为日标客户
  D．遵守基金法律和法规的约束，并接受监管部门的严格监管
  7．成长型基金的主要投资对象包括（ ）。
  A．有较大升值潜力的公司股票
  B．新兴行业股票
  C．大盘蓝筹股
  D．政府债券和公司债
  8．1OF与ETF之间的区别体现在（ ）。
  A．申购、赎回的标的不同
  B．申购、赎回的场所不同
  C．基金投资策略不同
  D．对申购、赎回限制不同
  9．目前我国货币市场基金可以投资的金融工具包括（ ）。
  A．1年以内的银行定期存款8．可转换债券
  C．期限在1年以内的央行票据
  D．剩余期限在397天以内的浮动利率债券
  10．基金管理人向中国证监会提交的申请核准文本中，被称为“草案”的有（ ）。
  A．基金上市交易草案
  B．基金合同草案
  C．基金托管协议草案
  D．招募说明书草案
  11．折(溢)价率反映（ ）之间的关系。
  A．开放式基金份额净值
  B．封闭式基金份额净值
  C．基金份额面值
  D．二级市场价格
  12．上海证券交易所、深圳证券交易所的交易时间为交易日的（ ）。
  A．9：00～11：OO
  B．9：30～11：30
  C.13：00～15：00
  D.13：00～15：00
  13．ETF交易中，办理场外现金认购的投资者，认购以ETF份额申请，其认购金额是（ ）的乘积。
  A．认购价格
  B．认购份额
  C．1-认购费率
  D．1+认购费率
  14．关于基金管理公司一般决策程序，下列叙述正确的有（ ）。
  A．研究发展部提出研究报告
  B．投资决策委员会决定基金的总体投资计划
  C．基金投资部制定投资组合的具体方案
  D．风险控制委员会提出风险控制建议
  15．基金管理公司的机构设置包括（ ）。
  A．投资管理部门
  B．风险管理部门
  C．市场营销部门
  D．基金运营部门
  16．基金管理公司制定内部控制制度的原则有（ ）。
  A．合法、合规性原则
  B．全面性原则
  C．审慎性原则
  D．适时性原则
  17．基金管理公司向特定对象提供咨询服务，不得有下列（ ）行为。
  A．侵害基金份额持有人和其他客户的合法权益
  B．承诺投资收益
  C．通过广告等公开方式招揽投资咨询客户
  D．代理投资咨询客户从事证券投资
  18．关于基金财产保管的基本要求，下列说法正确的有（ ）。
  A．基金托管人必须将基金资产与自有资产严格分开
  B．不同基金财产的债权债务不得相应抵消
  C．基金托管人没有单独处分基金财产的权利
  D．与投资咨询客户约定分享投资收益或者分担投资损失
  19下列各项属于基金托管人内部控制原则的有（ ）。
  A．合法性原则
  B．完整性原则
  C．灵活性原则
  D．审慎性原则
  20．基金财产不得用于下列（ ）投资或者活动。
  A．承销证券
  B．向他人贷款
  C．投资股票
  D．向他人提供担保
  21．下列基金资产账户中，属于以托管人和基金联名的方式开立的账户有（ ）。
  A．银行存款账户
  B．结算备付金账户
  C．上海证券交易所证券账户
  D．深圳证券交易所证券账户
  22．交易所资金清算包括（ ）。
  A．增发新股的资金清算
  B．股票、债券买卖的资金清算
  C．申购新股的资金清算
  D．回购交易的资金清算
  23．基金托管人对基金管理人复核的财务报表有（ ）。
  A．基金资产负债表
  B．基金经营业绩表
  C．基金收益分配表
  D．基金净值变动表
  24．基金营销的微观环境指与公司关系密切、能够影响公司服务顾客的能力的各种因素，主要包括（ ）。
  A．人口
  B．客户
  C．公众
  D．竞争对手
  25．基金客户服务方式包括（ ）。
  A．电话服务中心
  B．邮寄服务
  C．“一对一”专人服务
  D．讲座、推介会和座谈会
  26．开放式基金的费用主要包括（ ）。
  A．管理费
  B．托管费
  C．申购费和赎回费
  D．持续销售服务费
  27．关于证券投资咨询机构申请基金代销业务资格应当具备的条件，下列说法错误的有（ ）。
  A．最近5年内没有因违法违规行为受到行政处罚和刑事处罚
  B．注册资本不低于3000万元人民币，必须为实缴货币资本
  C．高级管理人员已取得基金从业资格，熟悉基金代销业务，并具备从事3年以上基金业务或者5年以上证券、金融业务的工=作经历
  D．持续从事证券投资咨询业务3个以上完整会计年度
  28．下列各项属于我国基金销售渠道的有（ ）。
  A．证券公司
  B．独立的理财顾问
  C．商业银行
  D．基金超市
  29．后台管理系统应当具备的功能有（ ）。
  A.对基金销售分支机构、网点和基金销售人员的管理、考核、行为监控等功能
  B．交易清算、资金处理的功能
  C．提供投资资讯功能
  D．对所涉及的信息流和资金流进行对账作业的功能
  30．关于QDⅡ基金份额净值的计算和披露，下列说法正确的有（ ）。
  A．基金份额净值应当至少每周计算并披露一次，如基金投资衍生品，应当在每个工作日计算并披露
  B．基金份额净值应当在估值日次日披露
  C．基金份额净值应当以人民币或美元等主要外汇货币单独或同时计算并披露
  D．基金资产的每一买人、卖出交易应当在最近份额净值的计算中得到反映
  31．基金销售过程中由投资者自己承担的费用包括（ ）。
  A．基金申购费
  B．基金赎回费
  C．基金转换费
  D．基金托管费
  32．基金的会计核算对象包括（ ）的核算。
  A．投资类
  B．负债类
  C．资产负债共同类
  D．损益类
  33．持有证券的上市公司行为的核算涉及（ ）等公司行为的核算。
  A．新股
  B．红股
  C．红利
  D．配股
  34．与基金利润有关的财务指标包括（ ）。
  A．本期利润
  B．毛利润
  C．期末可供分配利润
  D．未分配利润
  35．我国对（ ）买卖基金的差价收入必须征收营业税。
  A．银行
  B．非银行金融机构
  C．个人投资者
  D．非金融机构
  36．下列属于基金信息披露禁止行为的有（ ）。
  A．对基金业绩进行预测
  B．违规承诺收益
  C．诋毁其他基金管理人
  D．登载基金过往业绩
  37．基金信息披露的实质性原则包括（ ）。
  A．真实性原则
  B．准确性原则
  C．规范性原则
  D．及时性原则
  38．下列各项中不属于ETF相关信息披露义务人应遵守业务规则有（ ）。
  A．《上海证券交易所证券投资基金上市规则》
  B．《交易型开放式指数基金业务实施细则》
  C．《上市开放式基金业务规则》
  D．《上市开放式基金业务指引》
  39．基金财务报表附注的披露内容主要包括（ ）。
  A．基金基本情况
  B．会计报表的编制基础
  C．关联方关系及其交易
  D．金融工具风险及管理
  40．QDⅡ基金在披露相关信息时，下列说法正确的有（ ）。
  A．可同时采用中、英文，并以英文为准
  B．可单独或同时以人民币、美元等主要外汇币种汁算并披露净值信息
  C．当涉及币种之间转换的，应披露汇率数据来源，并保持一致性
  D．QDⅡ基金应至少每周计算并披露一次净值信息