其他回答(共7条)

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  2022-01-31 14:35 车巧怡 客户经理

  实际上投资者购买基金赔赚主要是看你购买的时候的净值与最新的净值的比较。这个净值是单位净值，而不是累计净值。因为你买入的时候是按照当日单位净值买入的，累计净值是方便那些一直持有该基金的投资者计算盈亏以及基金用于宣传自己累计赚了多少钱的工具。任何一个基金都是一样的。
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  2022-01-31 14:32 连东英 客户经理

  你好！
  基金单位净值即每份基金单位的净资产价值，等于基金的总资产减去总负债后的余额再除以基金全部发行的单位份额总数。开放式基金的申购和赎回都以这个价格进行。
  基金单位净值=（总资产－总负债）/基金单位总数
  累计净值就只指在净值基础上如果此基金有分红，分红时一般是按每10份分红多少，比如一个基金的单位净值是1.00元，年底他分红了，没10份分红1元，那么就是每份分红0.1元，那么这个基金的累计净值就是1.1元了！
  基金的单位净值有上涨也有下跌的，综合上涨及下跌的幅度和比例，就是基金的增长率，增长率也有负数的。
  希望能帮到你！谢谢！
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  2022-01-31 14:29 齐显影 客户经理

  1、基金的涨跌主要是基金净值的比较。
  2、基金单位净值即每份基金单位的净资产价值，等于基金的总资产减去总负债后的余额再除以基金全部发行的单位份额总数。开放式基金的申购和赎回都以这个价格进行。封闭式基金的交易价格是买卖行为发生时已确知的市场价格；与此不同，开放式基金的基金单位交易价格则取决于申购、赎回行为发生时尚未确知(但当日收市后即可计算并于下一交易日公告)的单位基金资产净值。
  3、累计基金累计净值是指基金最新净值与成立以来的分红业绩之和，体现了基金从成立以来所取得的累计收益(减去一元面值即是实际收益)，可以比较直观和全面地反映基金在运作期间的历史表现，结合基金的运作时间，则可以更准确地体现基金的真实业绩水平。一般说来，累计净值越高，基金业绩越好。
  4、基金净值增长率：基金在某一特定日的净资产价值(Net Assets Value;NAV)=(基金当日总资产 - 基金当日总负债)/基金发行总单位数
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  2022-01-31 14:26 赵颖辉 客户经理

  1支新基金的发行通常是以1元为原始净值单位发行的，并以此为基准衡量其增长率。基金原始净值随市场或涨或跌不断波动就会不断产生新的单位净值、累计净值、累计增长率。比如1支原始净值为1元的基金几个月或几年后现价为1.5元，期间分红0.3元，则其最新单位净值为1.5元，累计净值为1.8元，累计增长率为80%。你说的累计净值超过1元，而累计增长率为负的百分比是不会同时出现的。
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  2022-01-31 14:20 龚巧云 客户经理

  单位净值是目前每份基金的净值，累计净值对针对那些拆分过的基金的累计净值，净值增长率也就是增长额与净值的比率。
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  2022-01-31 14:17 黄相森 客户经理

  1.基金资产净值是在某一时点上，基金资产的总市值扣除负债后的余额，代表了基金持有人的权益。单位基金资产净值，即每一基金单位代表的基金资产的净值。
  2.累计单位净值＝单位净值＋基金成立后累计单位派息金额。
  3.基金净值增长率的计算公式为：
  今日净值增长率＝（今日净值－昨日净值）/昨日净值，
  如果当日有分红，则今日净值增长率＝〔今日净值－（昨日净值－分红）〕/（昨日净值－分红）。
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  2022-01-31 14:14 黄盛杨 客户经理

  单位净值是该基金1份的真实价值，开放式基金每个工作日净值会变动（货币基金、理财型基金除外），净值代表的是该工作日收盘后的状况，是基金总资产减去费用后，与基金总份额的比值。平时进行基金申购和赎回，用到的就是这个单位净值。
  累计净值是单位净值+过往分红。这个净值用处不大，就是代表一只基金从出生到现在的总收益，可比性不强，因为基金成立时间不一样。分红会导致净值下降，所以这样看，分红本身也是不会产生收益的。
  净值增长率是有时间段概念的，公式：增长率%=（终值-初值）/初值，如果没写多久的增长率，那么就是今天和昨天比的，其他情况比如最近1个月增长率，比如最近一年，比如某一年，那么初值和终值都可以查到并且计算出来。