其他回答(共7条)

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  2022-01-31 15:06 米增强 客户经理

  单位基金资产净值＝（总资产－总负债）／基金份额总数
  累计份额净值=基金份额净值+基金成立后累计分红
  基金单位净值和累计净值的区别是：基金单位净值是指基金当前每一份的净值，是所以交易的基础，也是申购赎回的依据。累计净值是指基金自成立之日起，到期末累计的净值，期间可能经历了分红，所以累计净值可能比单位净值高。累计净值只表明这支基金历史上给持有人赚过多少钱，表明了基金总体的业绩水平，对基金操作只有参考意义，不产生直接影响
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  2022-01-31 15:03 桑风月 客户经理

  买卖时候都是看单位净值
  累计净值是在选基是做参考的
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  2022-01-31 15:00 粱俊薇 客户经理

  单位净值是指每一份基金的价值
  累计净值是指这个基金自成立以来单位净值总共增长了多少
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  2022-01-31 14:57 齐新玉 客户经理

  单位净值就是扣除了一些分红之后的净值，没有别的，只有这一个净值，这就是单位净值，累计净值的话，就是很多次的一点点累计下来的，并不是一次的净值，多次累计下来的，这就是累计净值，它们之间的区别还是比较大的。
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  2022-01-31 14:54 连丽芳 客户经理

  基金中单位净值是当前的净值，就是现在值多少钱，累计净值是单位净值+累计分红。
  单位净值表示目前的盈利情况，累计净值表示历史的盈利情况。买基金时，这两个净值都得看。
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  2022-01-31 14:51 黄真敏 客户经理

  基金单位净值（Net
  Asset
  Value，NAV）即每份基金单位的净值，等于基金的总资产减去总负债后的余额再除以基金的单位份额总数。
  单位基金资产净值＝（总资产－总负债）／基金单位总数
  基金累计净值指的是份额净值与基金成立以来累计分红派息之和。
  累计净值反映该基金自成立以来的总体收益情况的数据。
  最新净值应该说主要是提供一种即时的交易价格参考，投资者选择基金时不能只看最新净值的高低，切忌“贪便宜”；分红可以从一定程度上反映基金的盈利情况，但主要体现的还是基金的收益实现能力，分红业绩实际上是可以通过累计净值得到反映的，因此，从投资者进行基金业绩比较的角度来说，基金累计净值应该是比最新净值和分红更重要的指标。
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  2022-01-31 14:48 赵马元 客户经理

  简单说：
  基金净值是显示当天基金的变动，比如你哪天买的，哪天卖的，都要以当天的基金净值为准，开放基金不同与股票，通常一天只有一个数字。
  累积净值是只这只基金自发行价格加上历史上曾经分红的数字再加上收益的数字后的综合，是你比较基金好坏的其中一个条件。
  比如：两只同时是07年1月1日发行的基金，基金A和基金B。发行价格都是1.00元，到09年1月1日为止，两年时间两只基金都有上涨，基金A的基金净值为1.30元，基金B的基金净值为1.50元，从基金净值看上去B比A涨得快，但A在两年中有两次分红，每次都是0.50元，也就是说A的累积净值为2.30元，而B只分红过一次，也是0.50元，所以B的累计净值应该是2.00元。
  07年1月1日 09年1月1日
  基金净值 累积净值 基金净值 累积净值
  基金A 1.00 1.00 1.30 2.30
  基金B 1.00 1.00 1.50 2.00
  哪个实力更强些你能比较出结果了吧，不知我这样讲，你能明白这个意思吗。（我可知识举个例子，去年这种情况，到现在一直拿着不放还能赚钱的基金太少了。）