其他回答(共7条)

• 

  2022-01-31 15:34 连东英 客户经理

  看看其概念你就会理解;基金一般情况下是看单位净值，长线看累计净值。净资产价值　Net Asset Value，NAV共同基金所拥有的资产每个营业日根据市场收盘价所计算出之总资产价值，扣除基金当日之各类成本及费用后，所得到的就是该基金当日之净资产价值。除以基金当日所发行在外的份额总数，就是每份额净值。
  基金估值是计算净值的关键
  单位基金资产净值，即每一基金份额代表的基金资产的净值。单位基金资产净值计算的公式为：单位基金资产净值＝（总资产－总负债）／基金份额总数。
  其中，总资产是指基金拥有的所有资产（包括股票、债券、银行存款和其他有价证券等）按照公允价格计算的资产总额。总负债是指基金运作及融资时所形成的负债，包括应付给他人的各项费用，应付资金利息等。基金份额总数是指当时发行在外的基金份额的总量。
  基金估值是计算份额基金资产净值的关键。基金往往分散投资于证券市场的各种投资工具，如股票、债券等，由于这些资产的市场价格是不断变动的，因此，只有每日对份额基金资产净值重新计算，才能及时反映基金的投资价值。基金资产的估值原则如下：
  1、上市股票和债券按照计算日的收市价计算，该日无交易的，按照最近一个交易日的收市价计算。
  2、未上市的股票以其成本价计算。
  3、未上市国债及未到期定期存款，以本金加计至估值日的应计利息额计算。
  4、遇特殊情况无法或不宜以上述规定确定资产价值时，基金管理人依有关规定办理。
  基金净值、基金份额净值、累计基金净值的区别
  基金净值即基金份额资产净值，简称基金净值（Net Asset Value，NAV），也叫每份基金份额的净值。
  计算公式为：基金份额资产净值＝（总资产-总负债）/基金份额总数。其中，总资产是指基金拥有的所有资产，包括股票、债券、银行存款和其他有价证券等；总负债是指基金运作及融资时所形成的负债，包括应付给他人的各项费用、应付资金利息等；基金份额总数是指当时发行在外的基金份额的总量。开放式基金的份额总数每天都在变化，因此须以当日交易结束后的统计数为准。在每个营业日收市后，将当日基金资产净值除以当日交易截止时的基金份额总数，就得出当日的份额资产净值。
  份额基金净值是反映基金绩效表现的一个重要指标，开放式基金的交易价格就是以每基金份额的净值为依据确定的。由于基金所拥有的资产的价值总是随市场的波动而变动，所以基金净值也会不断变化。
  
• 

  2022-01-31 15:31 连伟杰 客户经理

  基金的单位净值是指目前每一份基金的价值是几何？累计净值，从基金开始一直到现在为止。
• 

  2022-01-31 15:28 黄相方 客户经理

  看单位净值，基金单位净值即每份基金单位的净资产价值，是当前的基金总净资产除以基金总份额。
• 

  2022-01-31 15:25 黄盛杨 客户经理

  一般都是看单位净值，单位净值就是指今天的价格，累计净值是指从这支基金成立以来的累计的净值，不除去中间的分红，拆分等等的折价问题。
• 

  2022-01-31 15:22 黄盛林 客户经理

  累计净值指基金最新净值与成立以来的分红业绩之和，若减去一元面值即是实际收益 累计净值越高 基金业绩越好 基金的现值是看单位净值
• 

  2022-01-31 15:19 齐景国 客户经理

  基金资产净值是在某一时点上，基金资产的总市值扣除负债后的余额，代表了基金持有人的权益。 单位基金资产净值，即每一基金单位代表的基金资产的净值。 单位基金资产净值＝（总资产－总负债）／基金单位总数其中，总资产指基金拥有的所有资产，包括股票、债券、银行存款和其他有价证券等； 总负债指基金运作及融资时所形成的负债，包括应付给他人的各项费用、应付资金利息等；基金单位总数是指当时发行在外的基金单位的总量。 累计单位净值＝单位净值＋基金成立后累计单位派息金额基金净值的高低并不是选择基金的主要依据，基金净值未来的成长性才是判断投资价值的关键。净值的高低除了受到基金经理管理能力的影响之外，还受到很多其他因素的影响。 若是基金成立已经有一段相当长的时间，或是自成立以来成长迅速，基金的净值自然就会比较高；如果基金成立的时间较短，或是进场时点不佳，都可能使基金净值相对较低。因此，如果只以现时基金净值的高低作为是否要购买基金的标准，就常常会做出错误的决定。购买基金还是看基金净值未来的成长性，这才是正确的投资方针。
• 

  2022-01-31 15:13 赵飞虎 客户经理

  单位净值就是每份基金的实际价值
  累计净值就是单位净值加上成立以来理念的分红。
  看一只基金的好坏你可以看看他的
  投资实际收益曲线与期契约设定的比较基准的偏差大小、是正数还是负数；
  五年、三年、两年、一年、半年、三个月、一个月的收益率，以及在同类基金中的排名；
  还有它的标准差、风险系数等等
  基金经理的操作能力、行业背景等等。
  你可以上晨星网、理柏网、银河网看看有关基金的评价和排名