其他回答(共7条)

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  2022-02-05 08:30 龚崇松 客户经理

  不是余额的10%，是核定的日常需要量算的。别理他，打个括号（差旅费）不就完了吗。
  银行瞎较真。
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  2022-02-05 08:27 符育明 客户经理

  差旅费借支要挂个人帐的
  借：其他应收款-出差人员
  贷：银行存款-**行
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  2022-02-05 08:24 龚孝雄 客户经理

  基本户可以，要填提现申请，每家银行会根据账户余额的不同比例给予提现额度，没有明文标准。一般户不能直接提现。
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  2022-02-05 08:21 贾麒麟 客户经理

  基本户是可以提现金的，开张现金支票，用途写备用金或差旅费，一般金额在5万以下可以直接去银行取，超过5万要提前预约，支票正反面都要盖财务章和私章。

  现在银行对单位现金取现的要求严格。具体取现要求应该和单位性质配套，比较常用的除工资、备用金外，可以提供一些和个人之间的协议(比如收购农副产品、药材、矿产品或者提供劳务等)。按照现金管理条例规定，只有企业基本结算帐户可以提取现金，主要用于工资\备用金等开支。对公帐户如果是一般结算帐户是不能提取现金的。

  扩展资料

  1、现在银行对单位现金取现的要求非常严格。

  2、具体取现要求应该和你单位性质配套，比较常用的除工资、备用金外，可以提供一些和个人之间的协议(比如收购农副产品、药材、矿产品或者提供劳务等)

  3、按照现金管理条例规定，只有企业基本结算帐户可以提取现金，主要用于工资\备用金等开支。对公帐户如果是一般结算帐户是不能提取现金的。

  参考资料来源：百度百科-现金支票

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  2022-02-05 08:18 齐春怡 客户经理

  1. 写备用金啊，你支票头上写差旅费，你的费用报销单也不可能全部都是差旅费啊，取备用金之前，先自己在本子上记录一下哪些开支你需要支付现金，然后得出合计数，刚好够这几笔开支的，这样，钱短缺的话，你也好查。
     

  2. 现在支票管理比较宽松的，这是不必担心的，但支票使用要根据支票号码要自己做个记录的，特别是销户的时候，未使用完的支票要缴回银行的。

  3. 通常现金支票的用途 一般都写 备用金，不建议写差旅费。备用金每次限额建议再和银行沟通了解一下，备用金限额一般是公司规定的，好像银行没这方面的规定吧，目前银行取现金每天的限额是5万，超过5万现金要提前一天预约即可。
     

  公司对公帐户分为四类，基本帐户、一般帐户、临时帐户及专用帐户，其中基本帐户一个公司只能开一个，人民银行的帐户管理规定：一个企业只能开立一个基本帐户，但是可以开立多个一般帐户，如果另处还要开一个可以取款的帐户，而且资金方有一定的专门用处，那么你可以在该行申请办理一个专用帐户也是可以取款的。
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  2022-02-05 08:15 黄睿刚 客户经理

  对公账户可支取现金的额度取决于开户时开户行审核后预留的备用金额度，客户可通过《开立单位结算账户申请书》开户单位留存联中“备用金额度”栏位查看，如该留存联遗失可联系开户行核实。

  如有特殊情况支取金额超过备用金额度，需单独向开户行提交相关申请资料，具体请咨询开户行。

  目前建行对公账户大额取现的手续费标准为：按单个账户当日累计提现金额中超过5万元部分的0.1%收取，最低1元，最高500元。

  该报价为建行基准价格，具体价格请以网点执行的价格为准。如需办理大额取款，可提前联系网点预约。

  扩展资料：

  企业账户现金支票取现方法：

  企业账户可填写现金支票至柜台办理取现，在柜面日累计取现大于5万元（含），需提前1个工作日预约。若持有建行的单位结算卡，可以到建行柜台或ATM机办理取现。（卡号62开头的单位结算卡还可在他行ATM机办理取现）。

  参考资料来源：

  参考资料来源：

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  2022-02-05 08:12 黎琼锋 客户经理

  人民银行有规定。当日累计五万以上的取现，要说明用途，提供相关证明。如果是频繁取现，也要审核合规性。
  补充资料：
  一、公司对公账户如何大额提现：
  （一）单位帐户取现需要出示合法的付款依据，比如工资单、差旅费（机票、酒店发票）等。或者按照约定支取备用金。由于您的全部资料都在开户行，所以建议您在取现之前电话咨询您的开户行。为了防范金融风险，我行规定，公司账户向个人账户转账，单笔上限为5万元，日累计不得超过50万元。如果柜台支取备用金的方式不可行，那么建议您分成10笔小于5万元的汇款，并保留好原始借款、还款凭证。如果你需要对公账户取现，对公基本（或一般）账户，包括大额，可以跟我们合作，我们全程陪同到银行转账，通过我们的中转，直接把钱打到你的个人账户。佣金全城最低支票兑现，可以减少税收支出，能直接拿到现金。
  （二）按照现金管理条例规定：只有企业基本结算帐户可以提取现金，主要用于工资\备用金等开支，你的对公帐户如果是一般结算帐户是不能提取现金的。对公账户可以提现，前提是你公司的基本账户，其他的一般账户不可以提现，只能转账。一般银行提现是要说明理由的，通常是工资，差旅费，备用金等，数额大的银行可能不会给提。看是否可以通过转账方式操作。
  1、银行对公户，按用途分为基本存款账户、一般存款账户、专用存款账户和临时存款账户。
  2、基本存款账户—存款人因办理日常转账结算和现金收付需要而开立。
  3、基本存款账户是存款人的主办账户。存款人日常经营活动的资金收付及其工资、奖金和现金的支取，应通过该账户办理。 一般存款账户用于办理存款人借款转存、借款归还和其它结算的资金收付。该账户可以办理现金缴存，但不得办理现金支取。
  4、要想从对公账户中取钱，必须从基本账户中取。
  二、公司对公账户大额提现方法：
  1：可以使用现金支票，填写差旅费、备用金的形式来支取，不需要预约，直接去银行就可以拿到现金。
  2：如果公司账户上累积了大量的工程款或者货款，公司需要分红，或者投资做他项目的时候，可以使用转账支票兑现或者公对公账户转账的方式来大额取现。
  扩展资料：
  公司对公帐户分为四类：
  基本账户、一般账户、临时账户及专用账户。 其中： 基本账户一个公司只能开一个。 其他的 例如：一般账户，一个公司可以根据业务需要开立多个，没有数量限制。 人民银行的账户管理规定：一个企业只能开立一个基本账户，但是可以开立多个一般账户，如果另外还要开一个可以取款的账户，而且资金方有一定的专门用处，那么你可以在该行申请办理一个专用账户也是可以取款的。