其他回答(共7条)

• 

  2022-02-05 15:46 齐新海 客户经理

  1、基金涨了却显示收益是负的原因：基金涨跌只是相对于前一天的基金净值的比较总体可能是处于基金净值的下降，并且基金每天需要扣除基金费用。
  2、基金费用一般包括两大类：
  一类是在基金销售过程中发生的由基金投资人自己承担的费用，主要包括认购费、申购费、赎回费和基金转换费。这些费用一般直接在投资人认购、申购、赎回或转换时收取。其中申购费可在投资人购买基金时收取，即前端申购费；也可在投资人卖出基金时收取，即后端申购费，其费率一般按持有期限递减。
  另一类是在基金管理过程中发生的费用，主要包括基金管理费、基金托管费、信息披露费等，这些费用由基金资产承担。对于不收取申购、赎回费的货币市场基金和部分债券基金，还可按不高于2.5‰的比例从基金资产中计提一定的费用,专门用于本基金的销售和对基金持有人的服务。
  3、基金单位净值即每份基金单位的净资产价值，等于基金的总资产减去总负债后的余额再除以基金全部发行的单位份额总数。
• 

  2022-02-05 15:43 齐晓庆 客户经理

  货币市场基金合同并不承诺保证基金的本金任何时刻都不会发生亏损。
  在货币基金管理办法中，如果摊余成本法计算的基金资产净值和"影子定价"产生的基金资产净值偏离超过0.5%时，应按照市价重新对基金资产进行估值。"影子定价"是基于市场收益率水平进行计算的，短期内市场收益率大幅上升可能会导致基金资产重估，给基金持有人带来一次性亏损。但投资者可以对货币基金的亏损概率做一个简单的测算：
  假设基金组合剩余期限在初始时刻为180天，组合中10%的正回购，基金经理被动保持组合现金流平均分布，持有人持有期为3个月（90天）。那么，在90天内，市场收益率需上升至少160基点（1.6%），才可能使组合形成亏损。根据我们的研究，2003-2004年货币市场收益率平行移动因子的月度标准差大约为27个基点，分布接近正态。这样，在90天内收益率曲线上移160基点的概率为0.0156%，即万分之一点五六。在实际中，由于基金经理会根据利率环境调整组合剩余期限，所以发生亏损的可能还应低于这一概率。
• 

  2022-02-05 15:37 樊振生 客户经理

  基金涨了为什么收益是负的

• 

  2022-02-05 15:35 辛国爱 客户经理

  除了货币基金，其他的基金收益都是波动的，不可能只涨不跌的。
• 

  2022-02-05 15:32 黄益民 客户经理

  极端情况下是能出现负收益的，不过一般出现时间比较短，而且概率也比较低。
• 

  2022-02-05 15:29 赵首永 客户经理

  在基金市场上，投资者会碰到，其购买的基金出现上涨，然而其收益却是负的情况，其原因可能如下：1、基金净值相对于前一个交易日上涨了，但是相对于投资者的持仓成本来说，它是下跌的，即基金净值低于投资者持仓成本，收益出现负的情况。
  2、基金净值上涨了，但是其基金收益还没有更新，导致其收益还是昨天，这也可能会导致投资者的基金涨了而收益为负。
  3、投资者在交易基金时需要收取一定的申购费用、赎回费用、托管费用、管理费用以及销售服务费用，当基金净值上涨带来的收益，低于这些费用时，投资者的收益也会出现为负的情况。
  基金收益的计算公式是：持仓成本=昨日持仓成本+申购-赎回+转入-转出-现金分红；总收益=总份额×净值-持仓成本；昨日收益=总收益-上一个交易日的总收益； 新到收益=持有份额×(最新净值-前一交易日净值)；
  基金涨了收益为负的原因有：1、基金分红了，不过从这只基金的分红送配来看，当日并没有分红发生。
  2、基金收益没有更新。因为开放式基金采用的是“未知价格原则”，即投资者买卖基金时，并不知道当天交易的确切价格。交割后，基金净值的更新需要经过交易所、银行、基金会计师、托管银行、基金公司等一系列环节。最后，当天的基金净值会公布，有些基金代销平台会从第三方获取基金净值，所以会比较慢，有些会等到第二天才公布。
  3、如于交易日15:00前赎回基金，将按当日基金净值计算。如于交易日15:00后赎回基金，将按下一个交易日的净值计算。因此，扣除申购费或赎回费后，收益可能为负数。
  
• 

  2022-02-05 15:26 赵马元 客户经理

  你赎回2000份，得2048.12元，对你来说是正收益48.12元。
  货币基金是每月结转收益一次的，华夏现金增利是每月最后一个工作日进行结转的，而你赎回基金时，低于基金公司的最低持有份额要求，会将你的未结转基金收益一同赎回。
  我估计这账户收益情况是代销机构(如银行)的账户，未及时反映你的收益而出现以上情况。请放心，你的实际收益是正收益。你可不理会。
  (另外，直销货币基金赎回时，会经常出现钱已收到，但你的基金份额仍可查询的情况。过几天就恢复正常。)