其他回答(共7条)

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  2022-02-12 10:21 符翩翩 客户经理

  因为基金盘中净值随着其投资价值而动态变化，因基金估值的不同所以赎回金额也会不同，但盘终基金净值将作为当天赎回的最终价格被确定下来。赎回金额将在3-5天左右返还账户。
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  2022-02-12 10:18 龙安顺 客户经理

  基金的交易时间就是股票的交易时间，每天上午9：30到下午15点。因此当天下午15:00赎回则算当日净值。如果是当日下午15:00之后赎回，则算第二个交易日净值。由于基金持有的股票和债券基本上每个交易日的价格都会发生变化，所以单位净值每个交易日也会发生变化。
  每天收市之后，交易所，中登公司，结算公司等将成交的数据反馈给基金公司，基金公司收到数据之后进行筛选核算，然后再将核算的数据发给托管银行复核，复核无误之后，再由基金公司报送给监管机构备案，然后才会在晚上18：00-21：00陆续公布。
  所以，按照以上流程就能明白为什么下午三点之前算当日净值，三点之后算下一交易日净值了。
  温馨提示：以上内容，仅供参考。
  应答时间：2021-06-16，最新业务变化请以平安银行官网公布为准。
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  2022-02-12 10:15 黎琼锋 客户经理

  只要是基金开放赎回日，任何时候都可以赎回操作，交易日15:00以前赎回以当天的基金净值确认，15:00以后赎回，以下一个交易日的基金净值确认。如果网上公布基金净值的时候申请赎回（一般17:00以后），确认基金净值以下一个交易日净值计算。
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  2022-02-12 10:15 连传杰 客户经理

  赎回的时候你一般是不知道净值是多少的，因为你申报赎回的当天，当天的基金净值还没有公布，一直到当天收盘以后，按照当天的收盘价来计算当天基金净值，然后是按照这个价格，赎回你所持有的基金份额。所以这个问题你要清楚。
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  2022-02-12 10:09 齐景娥 客户经理

  基金净值产生变动是因为基金总资产变动了。
  新基金在封闭期内，将募集到的现金配置到该基金的目标资产中，这个过程中当然基金总资产会产生波动，只不过对于封闭期内的基金净值更新是一周一次，在每周五。而渡过封闭期的开放式基金每个工作日都会更新一次净值。
  另外基金净值是一直都有的，新基金的净值就是1.0000元，只不过在封闭期波动很小而已。
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  2022-02-12 10:06 樊振生 客户经理

  不是这样的。基金募集完毕后就进入封闭期，封闭期（也就是你说的停止赎回期）三个月，在这三个月中基金要慢慢建仓，三个月期限的最后一天一定要达到该基金持有股票的最低比例～
  举个例子说：如果基金三个月建仓期的第一天就买了部分股票，而且股票涨的话，那第二天基金净值肯定就红了～
  但是一般来说基金在三个月封闭期是不公布的净值的～
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  2022-02-12 10:03 赵风莉 客户经理

  新基金的封闭期内，其净值会有变化。
  封闭期是基金经理稳定基金规模,建仓的时间,由于买入了股票，而股票价格在不停变化，所以净值肯定会有变化的。
  从开放式基金募集资金到进行投资的过程来看，经历了4个期间：募集期、验资期，封闭期和正常申购赎回期，在这4个期间内投资者买卖基金份额的情况各不相同。
  募集期
  在此期间内基金管理公司通过公司的直销机构或者银行等代销机构向投资者销售基金，募集资金，投资者在这个阶段只能买入，而不能卖出基金份额，买入的价格是份额净值(1元)，买入基金份额的费用称为认购费。
  验资期
  募集期结束后，基金会进入验资期，验资结束后基金合同正式成立，随后基金就进入封闭期了，这时，基金合同已经生效。
  封闭期
  在封闭期中，基金不接受投资者申购或赎回基金份额的请求，这段时间内投资者既不能买入也不能卖出基金份额。根据《证券投资基金法》的规定，基金的封闭期不得超过3个月。
  正常申购赎回期
  基金可以同时接受申购与赎回，这就进入了正常申购赎回期，投资者可以根据开放式基金每天的份额净值进行基金的申购和赎回。