其他回答(共7条)

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  2022-02-13 13:50 齐晓威 客户经理

  基金申购和赎回，
  都是以工作日的下午15时区分计算份额净值的。
  如果工作日当天15点前申购或者赎回，
  就是按工作日当天的净值计算份额；
  如果是工作日15点以后或者非工作日的所有时间申购或者赎回的，
  就以下一个交易日三点之前的净值计算。
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  2022-02-13 13:47 黄生龙 客户经理

  基金申购是按照当时的价格计算。

  今天下午三点以前申请购买的基金，明天得到确认，购买基金份额(单位)净值是按今天的算，该净值晚上八点左右在公司网站上可查到，也可在金融街网站基金频道等处查到。

  由于申购金额=申购份数×(1+申购弗率)×单位净值

  扩展资料
  

  直销较之代销有以下优势：

  其一，手续费低，一般为0.6%，有的只有0.3%，比代销便宜一半左右；

  其二，直销的基金可以在母公司的其他基金中自由转换，而且也有费率优惠，一般都是单向收费，只需要申购费，赎回费免除，基金公司称这个费率为“转换费”，很多基金公司转换收费非常优惠；

  其三，转换节省时间，当天就可以确认，省去了赎回和重新申购的资金在途时间，节约了时间成本。这就是直销的3大好处。

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  2022-02-13 13:44 齐明柱 客户经理

  基金每天只有一个价格，如果是下午3点之前交易，那么就按照当天收市以后公布的当日净值计算份额。如果是下午3点之后交易，那么就按照下个交易日净值计算份额。赎回也是一样。这就是基金的未知价定价原则。
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  2022-02-13 13:41 赵颖辉 客户经理

  周一到周五15时之前申请赎回基金，净值确认以当天收市后的净值为准；15时之后赎回的基金，净值确认是以下一个交易日收市的净值为准。也就是说当日15时后赎回的基金净值和次日15时前赎回基金的净值是一样的。 周六周日和法定节假日不是交易日，如果是周末及法定节假日赎回的，基金是会按照节假日后的第一个交易日计算。
  基金赎回总额=赎回份数×赎回当日的基金份额净值。要注意的是，股票型基金、指数基金投资风险比较高，如果你承担风险能力较弱，不建议购买这类产品，毕竟在市场行情较差的时候，有可能会亏损20%，甚至是30%。
  基金净值的计算方式是“未知价法”，因此具体需要看基金的规定，计算方式也是会有所不同的，之后赎回之后，系统收盘，才能计算出净值的价格。基金在赎回时所依据的就是赎回基金是当天的净值，根据当天的单位净值来计算赎回的金额，基金赎回之后一般两个工作日内即可进入到自己的账户。但因基金类型的不同，赎回到账的时间也是不一样的，比如说QDII赎回到账的时间可能会在十日左右。基金赎回净值的计算是在每天的收盘之后，因此在赎回基金的时候，一定要选择收盘之前赎回，否则将会在第二个工作期来计算。
  拓展资料
  基金不能全部赎回有三种情况：
  1、封闭式基金不能进行一次性赎回；
  2、开放式基金的大额赎回可能会被限制，需要分次数赎回；
  3、基金在暂停申购和赎回期间，不能全部赎回基金。 需要注意的是，基金赎回资金是根据基金持有份额和赎回当日基金净值来计算的，但基金赎回是按照未知价原则成交的，即赎回基金时赎回当日基金净值还未公布，自然也就无法计算基金赎回资金。
  
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  2022-02-13 13:38 龚孝雄 客户经理

  您好，如您是在交易日当天下午15:00之前申购，则按当日净值计算份额，如您是在当日下午15:00后提交申购申请，则按下一交易日净值计算基金份额。
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  2022-02-13 13:32 粱俊芳 客户经理

  为正式确认当天的净值。

  依据《证券投资基金法》第六十九条规定：基金份额的申购、赎回价格，依据申购、赎回日基金份额净值加、减有关费用计算。

  开放式基金应当保持足够的现金或者政府债券，以备支付基金份额持有人的赎回款项。基金财产中应当保持的现金或者政府债券的具体比例，由国务院证券监督管理机构规定。

  扩展资料：

  基金份额的相关要求规定：

  1、上市流通的有价证券，以估值日在证券交易所挂牌的市价（平均价或收盘价）估值；估值日无交易的，交易日的市价估值。

  2、采取合理的措施防止损失进一步扩大。基金管理人发现基金份额净值计算错误时，应当立即通知基金托管人以及基金份额申购、赎回的代办机构，按照正确的基金份额净值办理基金份额的申购、赎回及相关业务。

  参考资料来源：

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  2022-02-13 13:29 黄盛权 客户经理

  国内所有计算净值的基金都采用“未知价申购”的原则，即基金申购时是不知道具体成交价格的。工作日收盘前（下午三点）提交的申请算作当天申请，并且按照当天三点收盘价计算出来的基金净值成交，确认基金份额。如果是三点后，申请会按照次一交易日提交，按次一交易日价格成交。
  对于申购的份额，基金公司按照申购确认日那天开始，按照自然日开始计算。比如6月24日三点前提交的申请，按当天净值成交，但是基金公司次交易日6月29日才收到并确认该申请，因此需要到7月6日才满7天。
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