其他回答(共7条)

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  2022-02-17 22:22 齐晓娇 客户经理

  您好，随着CRS政策的落地，大批香港公司银行账户都被香港本地银行进行尽职调查。其实，只要正确使用香港公司银行账户，那香港本地银行也不会无缘无故关闭客户的香港公司银行账户。

  1、背景真实，正常交易

  真实进行贸易的香港公司一定要准备好相关业务单据，这也是香港本地银行最为看重的资料之一。如果香港公司在国内有关联公司，而且有正常的贸易资料和款项往来，那香港公司银行账户就很安全。如果香港公司银行账户申请人是单一的香港公司，没有实际关联的公司和交易，却有比较大额的外汇往来，就需要向香港本地银行说明情况，否则就极有可能被香港本地银行冻结和注销账户。

  2、不与高危地区国家交易

  尽量不要和被制裁的国家，或者经济和政治不稳定的国家进行交易。因为这些国家往往无法直接汇出外汇，一般通过第三国或离岸账户汇款，这些资金的流动很难说明来源和用途。比如伊朗，比如叙利亚，比如朝鲜，近期还包括委内瑞拉和俄罗斯的部分被制裁客户。

  3、尽量少或不与个人交易

  这一要求比以前严格许多，与个人的交易很容易影响账户的稳定性，面临更严格的审查，例如收入说明，雇佣说明等等。

  4、不要长时间不使用香港公司账户

  这里包括两种情况。第一种是长时间不用。香港公司银行账户虽然开立，但很少使用，或者没用过。这种香港公司银行账户被注销的几率非常大。第二种就是香港公司没有业务、或者很少进行业务往来，香港公司银行账户极少有资金流动，这样的香港公司银行账户也很容易被清理。

  以上回答供您参考，希望可以帮到您，欢迎您为我们点赞及关注我们，谢谢。

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  2022-02-17 22:19 赵驻军 客户经理

  CRS就是全球信息互换，主要还是反洗钱的、很多人有个误区，就是在香港的账户香港政府那边会把信息全部转回国内，最后就再补交税，其实不是的。香港的银行账户，在用的，银行会要求您提交审计报告，要求您去做账报税，主要还是想要您的资产透明化，想要您证明在香港的资产是没有任何涉嫌洗黑钱的嫌疑。只要您的按照香港政府的要求去做了，那您的信息就不会转回国内。就不过在国内补缴任何税
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  2022-02-17 22:16 龚孝雄 客户经理

  答案是会的，，CRS实施后，只要是中国人（不管是否移民），且在境外（包括香港）有如下金融资产：存款帐户、托管帐户、现金价值保单、年金合同、证券帐户、期货帐户、持有金融机构的股权/债权权益等。上述这些金融资产存放的国家或地区，也会将持有人所持有的金融资产情况披露给中国大陆税务局。
  另一方面，按照CRS落地执行细则，金融机构从业人员可能面临被机构询问其服务客户的情况。同时，也有一定的职业风险存在，因为CRS标准规定，如果金融从业人员诱导客户作虚假陈述或是欺骗所任职的金融机构未如实陈述，不仅面临罚款，还有可能被刑事起诉。
  如何界定税收居民？
  税收居民不等同于国籍(护照)。每个国家对于自己国家的税收居民都有严格的界定。一般来说，长期定居在某个国家的外籍人士往往被视作该国的税收居民。
  举例说明，李小姐是中国国籍(持有中国护照)，在香港工作5年，其名下在香港汇丰银行拥有50万港币的存款。与此同时，李小姐在国内的中国银行还拥有100万人民币的存款。在这种情况下，因为中国和香港都是CRS参与方，但是汇丰银行和中国银行在CRS规则下对于李小姐存款的合规要求不尽相同：
  汇丰银行：需要识别该50万港币的账户人持有信息。通过识别发现李小姐持有的是中国护照，国籍是中国，但是从税法的角度，李小姐属于香港的税收居民。在CRS下，金融机构只需申报外国税收居民的账户信息，因此汇丰银行不需要将李小姐的信息通过香港政府传递给中国政府。
  中国银行：通过识别该100万人民币的账户持有人信息。通过尽职调查，中国银行发现该账户持有人李小姐在境外居住，并声明为香港税收居民。此时，中国银行必须按照CRS的规定将李小姐的个人基本信息和100万人民币存款以及相关利息收入或其他与该账户有关的收入等信息通过中国政府传递给香港政府。香港政府再根据自身的法律对其进行处理。
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  2022-02-17 22:10 辛培兵 客户经理

  目的是提高税收透明度和打击跨国跨境的偷税漏税CRS是一个系统，不是偷税漏税洗黑钱的正常收入，现在香港实行CRS，只要资金来源正当，在购买保险的时候需要提交身份证号进行申报。也就是说，但是不需要交税，投保的香港保险仍然是受香港政府保护的。

  CRS其实对于很多跨国企业影响应该是非常得大。核心就是每个金融机构，都要把非本国居民的个人或企业账户的情况汇报给本国的税务机构，然后各国税务机构定期互相交换这些信息。这样原本逃税行为就逃不过本国的税务机构了，该交税的就乖乖缴税。

  金融机构包括了银行、券商、信托公司以及保险公司。保险公司需要识别非本国居民的保单持有人，如果这些保单持有人拥有的保单有现金价值也就是能够退保拿回钱的话，保险公司就要把这些信息汇报给本国的税务机构，比如香港税务局。税务局会定期和CRS范围内的各个国家交换信息。

  扩展资料

  最早在这个星球上想做信息交换的国家，其实是美国，美国在2010年就开始推行信息交换原则，就是他的海外账户纳税法案FATCA，台湾人给他翻译成肥猫法案。美国推得很辛苦，但是很有成效，比如说美国一开始找到瑞士，瑞士就把所有的美国人的存款信息都披露给美国。

  帮助美国征得了大量的税款，于是美国就要求所有市面上的国家都跟他签订信息交换规则。美国做的很好，OECD成员国也开始效仿。共同申报准则旨在推动国与国之间税务信息自动交换，目前正循序渐进地在各国实施，有望在2018年完全覆盖所有的成员国。

  虽然不是具有法律效力的范本，但发起CRS的组织OECD提倡各成员国应按照要求，签署公民信息交换的协议。覆盖的海外机构账户：几乎所有的海外金融机构，包括银行、信托、券商、律所、会计师事务所、提供各种金融投资产品的投资实体、特定的保险机构等。

  参考资料来源：

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  2022-02-17 22:07 符育明 客户经理

  您好，受CRS全球税务自动交换影响，香港各大银行已经在对已有和新开账户进行尽职调查，调查账户的税务是否有进行做账审计合理申报。下面有几点建议供您参考：

  1.注意做账审计来维护账户

  2017年是CRS税务自动交换在香港和国内启动的第一年，汇丰银行已经在网银上做普查，要求客户一定对自己香港公司做账审计，提供财务报表等信息，因此有银行账户的客户，一定要按时每年度对自己的香港公司进行税务审计申报工作。

  2.银行账户注意敏感国家往来问题

  现在的银行已经把很多地区列入敏感国家了，例如：俄罗斯、中东、伊拉克、印度、伊朗、尼日利亚，阿富汗等战乱及跟欧美不友好国家。因此客户一定要注意不要跟一些特别敏感的国家进行业务往来。

  3.银行账户注意资金敏感问题

  自己的银行账户，切记不要一进款就立马出款。切记不要接收来历不明的款项。

  希望可以帮到您，欢迎点赞关注，谢谢。
  

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  2022-02-17 22:05 连伟杰 客户经理

  CRS，Common Reporting Standard，共同汇报标准. 也就是你在香港买保险的信息会被香港收集并和国内交换. 那国内相关政府部门也会知道你有香港保险的资产. 但是中国的税收法则里面, 保险赔款是免于收费的. 所以并不会造成什么影响.
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  2022-02-17 22:02 齐显尼 客户经理

  CRS框架下，涉税信息的交换是自动并无需提供理由的，也就是签署国家之间通过信息平台自动向相关方提供金融账户的交易信息。我们以B国居民为例，如果B国居民在A国或者C地区开立了银行账户并存入了资金，而A国还有C地区。都跟B国签订了交换协议，那么A国和C地区的税务机关会将相关信息交换至B国，B国税务机关可以据此来收税。
  扩展资料：
  共同申报准则也就是CRS的本质是旨在通过在不同国家之间进行财务信息自动交换，加强全球税收合作提高税收透明度，打击利用跨境金融账户逃避税行为。
  相信各位高净值人士已经被近期闹得沸沸扬扬的的CRS刷过了几次屏了，今天我们就进一步谈一谈关于CRS的深层次的东西。中国加入CRS，跟荷兰政府的金融信息共享从根本上动了荷兰华人的“奶酪”了。详情如下：
  《共同申报准则》也就是CRS的本质，是旨在通过在不同国家之间，进行财务信息自动交换、加强全球税收合作提高税收透明度、打击利用跨境金融账户逃避税行为。
  简单来说，就是承诺遵守这个准则的国家，相互之间要定期相互交换对方国家公民在本国的经济财产情况。
  举例来说，有荷兰和中国两个国家共同采纳实施《共同申报准则》(CRS)，荷兰税收居民在中国金融机构拥有账户，则荷兰居民的个人信息以及账户收入所得会被中国的金融机构收集、上报至相关政府部门，之后会与荷兰相关政府部门进行信息交换，这种交换每年进行一次。这样一来，荷兰税务部门将掌握税收居民海外资产的收入状况。
  税务居民的定义，早在2016年1月，欧盟境内的各大银行开始实施了。以前我们为来自中国的公司和个人开立在荷兰的银行账户时，远程就可以操作，客户不必要到荷兰来。但是近几年感觉银行的内部风控政策严格许多，客户不仅仅需要亲自到荷兰来，而且来了也不一定能开出来账户。对于个人客户来说，如果银行对您的税务居民的定义犹豫不决的时候一般会让您出下面这个声明：
  如果是长期在荷兰工作生活的华人，很大的可能性是被定义为荷兰的税务居民的。我们这个文章也是针对这个人群写的。
  哪些资产类型需要进行CRS申报？
  ①帐户及帐户余额；
  ②相关账户的利息收入、股息收入、保险产品收入、相关金融资产的交易所得；
  ③帐户的一系列基本信息：姓名、出生日期、国别等；
  ④以及年度付至或记入该账户的总额；
  ⑤海外保单。