其他回答(共7条)

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  2022-03-14 11:46 黄盛毅 客户经理

  基金单位资产净值是基金的现金和投资的当前金额（如股票的市值）。
  单位净收益只是当年的{（投资收入-各种支出）/基金总量）}
  基金分红由基金持有人大会决定，一般不超过（当前净值-面值）。
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  2022-03-14 11:40 赵颐轩 客户经理

  基金单位净值
  单位净值即每一基金份额的资产净值,是反映基金业绩的指标,也是开放式基金的交易价格。单位净值计算公式为：.单位净值=（总资产－总负债）/基金总份额。其中总资产是指基金拥有的股票、债券、银行存款和其他有价证券在内的资产总值。总负债是指基金运作所形成的负债，包括应付出的各项费用。
  基金单位累计净值是基金单位净值与基金成立后历次累计单位派息金额的总和，反映该基金自成立以来的所有收益的数据。基金单位累计净值=基金单位净值+基金历史上累计单位派息金额(基金历史上所有分红派息的总额/基金总份额）
  封闭式基金的价格包括一级市场的发行价格和二级市场的交易价格两种。基金的发行价格是指基金发行时由基金发行人所确定的向基金投资人销售基金单位的价格；基金的市场价格是指基金投资人在证券市场上买卖基金单位的价格。开放式基金的价格是指基金持有人向基金公司申购或赎回基金单位的价格，它以基金资产净值为基础进行计算。
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  2022-03-14 11:37 连丽萍 客户经理

  申购的基金单位数量、赎回金额是如何以单位资产净值为基础进行计算的?
  
  基金资产净值是指在某一基金估值时点上，按照公允价格计算的基金资产的总市值扣除负债后的余额，该余额是基金单位持有人的权益。按照公允价格计算基金资产的过程就是基金的估值。
  
  单位基金资产净值，即每一基金单位代表的基金资产的净值。单位基金资产净值计算的公式为：
  
  单位基金资产净值=(总资产－总负债)/基金单位总数
  
  其中，总资产是指基金拥有的所有资产(包括股票、债券、银行存款和其他有价证券等)按照公允价格计算的资产总额。总负债是指基金运作及融资时所形成的负债，包括应付给他人的各项费用，应付资金利息等。基金单位总数是指当时发行在外的基金单位的总量。
  
  基金估值是计算单位基金资产净值的关键。基金往往分散投资于证券市场的各种投资工具，如股票、债券等，由于这些资产的市场价格是不断变动的，因此，只有每日对单位基金资产净值重新计算，才能及时反映基金的投资价值。
  
  基金资产的估值原则如下：
  
  （1） 上市股票和债券按照计算日的收市价计算，该日无交易的，按照最近一个交易日的收市价计算。
  
  （2） 未上市的股票以其成本价计算。
  
  （3） 未上市国债及未到期定期存款，以本金加计至估值日的应计利息额计算。
  
  （4） 如遇特殊情况而无法或不宜以上述规定确定资产价值时，基金管理人依照国家有关规定办理。
  
  封闭式基金的交易价格是买卖行为发生时已确知的市场价格；与此不同，开放式基金的基金单位交易价格则取决于申购、赎回行为发生时尚未确知(但当日收市后即可计算并于下一交易日公告)的单位基金资产净值。
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  2022-03-14 11:34 齐新玉 客户经理

  累计净值是指基金自成立以来所取得的累计收益，它是基金的单位净值再加上成立以来的累计分红。基金运作时间越短，而累计净值越高，说明基金的运作能力越强基金单位净值和累计净值。
  基金单位[份额]净值,是指每份额基金当日的价值。是当日基金净资产除以基金总份额,得出的每份额基金当日的价值。每个营业日根据基金所投资证券市场收盘价计算出基金总资产价值，扣除基金当日的各类成本及费用后，得出该基金当日的资产净值。除以基金当日所发生在外的基金单位总数，就是每单位基金净值。
  基金累计净值,就是基金单位净值+基金成立以来每份累计分红派息的金额，它属于一个参照值。可以比较直观和全面地反映基金在运作期间的历史表现，结合基金的运作时间，则可以更准确地体现基金的真实业绩水平。
  单位基金资产净值＝(总资产-总负债)／基金单位总数累计单位净值＝单位净值＋基金成立后累计单位分红派息金额
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  2022-03-14 11:31 齐敬甲 客户经理

  基金单位净值即每份基金单位的净资产价值，等于基金的总资产减去总负债后的余额再除以基金全部发行的单位份额总数。
  其计算公式为：基金单位净值=总净资产/基金份额。
  基金净值一般日终公布，您可以通过行情软件查看每日基金净值。
  拓展资料：
  单位净值是股市术语，全称基金单位净值，是指开放式基金申购份额及赎回金额计算的基础，计算公式为基金单位净值=(基金资产总值-基金负债)/基金总份额。
  基金单位(份额)净值，指每份额基金当日的价值。是基金净资产除以基金总份额，得出的每份额基金当日的价值。每个营业日根据基金所投资证券市场收盘价计算出基金总资产价值，扣除基金当日的各类成本及费用后，得出该基金当日的资产净值。除以基金当日所发生在外的基金单位总数，就是每单位基金净值。
  基金累计净值，就是基金单位净值+基金成立以来每份累计分红派息的金额，它属于一个参照值。可以比较直观和全面地反映基金的在运作期间的历史表现，结合基金的运作时间，则可以更准确地体现基金的真实业绩水平，盈利能力。单位净值是指基金资产净值是在某一时点上，基金资产的总市值扣除负债后的余额，代表了基金持有人的权益。单位基金资产净值，即每一基金单位代表的基金资产的净值。
  无论哪一种基金，在初次发行时即将基金总额分成若干个等额的整数份，每一份即为一"基金单位"。在基金的运作过程中，基金单位价格会随着基金资产值和收益的变化而变化。为了比较准确地对基金进行计价和报价，使基金价格能较准确地反映基金的真实价值，就必须对某个时点上每基金单位实际代表的价值予以估算，并将估值结果以资产净值公布。
  综观世界各国的各种基金，因其管理制度的不同而对基金资产净值的估值日的具体规定也不尽相同。不过通常都规定，基金管理人必须在每一个营业日或每周一次或至少每月一次计算并公布基金的资产净值。
  
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  2022-03-14 11:28 龚小芝 客户经理

  一、按照证券投资基金法的最新规定，基金单位净值、单位净收益称法改为基金份额净值、份额净收益。
  基金份额净值等于基金资产总净值除以基金总份额，反映在某一时点上某一个投资基金每份基金单位实际代表的价值，相当于基金单位价格。
  份额净收益是指某一时期内基金已实现的收益除以该时期内加权平均基金份额。
  二、按照规定，基金分红的条件如下：
  1、基金收益分配应当采用现金形式,每年至少一次。基金收益分配比例不得低于基金净收益的90%。
  2、基金当年收益应先弥补上一年亏损后,才可进行当年收益分配；基金投资当年亏损,则不应进行收益分配。
  3、基金收益分配后基金份额净值不能低于面值。
  4、基金契约的相关规定。
  以所举例子来说，每份基金份额分红不得低于0.0422元×90％，不得高于1.1594元－1.00元。
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  2022-03-14 11:25 米国连 客户经理

  基金的单位净值就是每一份基金的价格。
  假如你买10000元基金，申购费率为1%，基金当日单位净值为1.5，你能买到基金的单位为10000*（1-1%）/1.5=6600份。基金单位净值为1.8时，你赎回所有基金单位，赎回费率为0.5%，则你赎回的金额为6600*1.8*（1-0.5%）=11820.6元。你的净收益为11820.6-10000=1820.6元。
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  基金资产净值是在某一时点上，基金资产的总市值扣除负债后的余额，代表了基金持有人的权益。单位基金资产净值，即每一基金单位代表的基金资产的净值。
  单位基金资产净值＝（总资产－总负债）／基金单位总数。其中，总资产指基金拥有的所有资产，包括股票、债券、银行存款和其他有价证券等；总负债指基金运作及融资时所形成的负债，包括应付给他人的各项费用、应付资金利息等；基金单位总数是指当时发行在外的基金单位的总量。
  累计单位净值＝单位净值＋基金成立后累计单位派息金额基金净值的高低并不是选择基金的主要依据，基金净值未来的成长性才是判断投资价值的关键。净值的高低除了受到基金经理管理能力的影响之外，还受到很多其他因素的影响。
  若是基金成立已经有一段相当长的时间，或是自成立以来成长迅速，基金的净值自然就会比较高；如果基金成立的时间较短，或是进场时点不佳，都可能使基金净值相对较低。因此，如果只以现时基金净值的高低作为是否要购买基金的标准，就常常会做出错误的决定。购买基金还是看基金净值未来的成长性，这才是正确的投资方针。